افتح آفاق نمو أعمالك: خدمات بنك أبوظبي الأول المصرفية للشركات
28 أبريل 2025
نسخ الرابط
المصادر
36
إظهار المصادر في النص
Digitaldubai
Investindubai Gov
Mfat Govt
Blog Jobxdubai
Seedgroup
Upperwindermereresidents
Kanebridgenewsme
Sethub
Dmo Dof Gov
Bizdaddy
Livinexperts
Finanshels
Dubaichronicle
U
Launchzone
U
Mofa Gov
Reddal
Dubaichamberinternational
Wam
Efirst
Virtuzone
Bizvise
Chriselliottgroup
Moec Gov
Dmo Dof Gov
Investindubai Gov
Alphapartners
Assets Kpmg
Cvml
Thefirstgroup
Fi Assetmanagement Hsbc
Dubaidet Gov
Wam
Tlz
U
يتطلب التعامل مع المشهد المالي شريكًا مصرفيًا قويًا، خاصة في منطقة ديناميكية مثل الإمارات العربية المتحدة. بنك أبوظبي الأول (FAB) ليس مجرد بنك آخر؛ إنه أكبر بنك في الإمارات العربية المتحدة ومركز مالي معترف به عالميًا، يشتهر باستقراره وخدماته الشاملة
[6]
[15]
[22]
[29]
[30]
[32]. وُلد بنك أبوظبي الأول من اندماج بنك الخليج الأول وبنك أبوظبي الوطني في عام 2017، ويتمتع بتصنيفات ائتمانية مذهلة (Aa3/AA-/AA-) وحضور في خمس قارات[29][32]
[25]. يتعمق هذا الدليل في الحلول المصرفية للشركات المصممة خصيصًا التي يقدمها بنك أبوظبي الأول، والموجهة للشركات التي تسعى للحصول على دعم مالي قوي للنمو في الإمارات العربية المتحدة ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا الأوسع[6]
[12][30]
[1]
[9][25]. إذا كنت بصدد تقييم الشركاء المصرفيين، فإن فهم عروض بنك أبوظبي الأول أمر بالغ الأهمية.
فهم نهج بنك أبوظبي الأول في الخدمات المصرفية للشركات
تكمن قوة بنك أبوظبي الأول في الخدمات المصرفية للشركات في قسم الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار (CIB) المخصص لديه
[10][15]
[31]. ما الذي يميزهم؟ إنه نهجهم الذي يركز على العميل، مع التركيز على فهم احتياجات العمل المحددة من خلال تقسيم دقيق للعملاء
[17]. يتيح ذلك لبنك أبوظبي الأول بناء علاقات وثيقة وتقديم منتجات وخدمات رائدة في السوق بفعالية عبر شبكته الواسعة[17]. الهدف النهائي هو توفير حلول من الدرجة الأولى تدعم طموحات الأعمال[17]. فكّر في بنك أبوظبي الأول على أنه أكثر من مجرد بنك؛ إنه بوابة تمويل وتجارة استراتيجية، لا سيما للوصول إلى الفرص المتاحة في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا[1][9][25].
حسابات أعمال مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة
يُعد اختيار حساب الأعمال المناسب أمرًا أساسيًا. يدرك بنك أبوظبي الأول أن الحل الواحد لا يناسب الجميع، لذا فهو يقدم مجموعة من الخيارات مثل حسابات Business Basic و Business Advantage و Business Preferred
[23][30]. صُممت هذه الحسابات لتلبية مختلف أحجام العمليات والمتطلبات[23][30]. من المزايا الرئيسية إمكانية التعامل بعملات متعددة، ودعم المعاملات بالعملات الرئيسية مثل الدرهم الإماراتي (AED)، والدولار الأمريكي (USD)، والجنيه الإسترليني (GBP)، واليورو (EUR)، والين الياباني (JPY)، وهو أمر ضروري للتجارة الدولية
[21][23][30]
[34]. اعتمادًا على نوع الحساب، قد تستفيد الشركات من رسوم خدمة مخفضة، وتحويلات واردة مجانية، ودفاتر شيكات غير محدودة[12][21][23][30]. يتم تحديد متطلبات الحد الأدنى للرصيد وفقًا لذلك، بدءًا من 50,000 درهم إماراتي لحساب Business Basic وتصل إلى 500,000 درهم إماراتي لحساب Business Preferred، مما يضمن توفر خيارات لمختلف أحجام الشركات[12][23][30][34]. وبطبيعة الحال، تأتي جميع الحسابات مع إمكانية الوصول إلى منصات الخدمات المصرفية الشاملة عبر الإنترنت والهاتف المحمول من بنك أبوظبي الأول[12][21][23][30].
حلول تمويل شاملة للنمو
غالبًا ما يتطلب النمو رأس مال، ويوفر بنك أبوظبي الأول مجموعة واسعة من حلول التمويل لدعم توسع الأعمال وإدارة الاحتياجات التشغيلية[6][15]. سواء كنت بحاجة إلى رأس مال عامل قصير الأجل، أو قروض متوسطة/طويلة الأجل، أو تمويل متخصص للمشاريع والاستحواذ، فإن لدى بنك أبوظبي الأول خيارات منظمة
[11]
[18]
[24]. عروض مثل قرض نقاط البيع (POS Loan) تستفيد من مستحقات المبيعات اليومية للحصول على تمويل سريع، بينما يوفر قرض نمو الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME Growth Loan)، بالشراكة مع حكومة أبوظبي، رأس مال ميسور التكلفة بأسعار تنافسية[18]
[35]. بالنسبة للشركات الكبرى، يقوم قسم تمويل الشركات العالمي بترتيب قروض ثنائية وجماعية ومشتركة (تقليدية ومرابحة)، إلى جانب التمويل المدعوم بالأصول والتمويل المهيكل وتمويل العقارات والمشاريع
[14][17]. ومن الأمثلة البارزة دور بنك أبوظبي الأول في تمويل أكبر مشروع للطاقة المتجددة في آسيا الوسطى، وهو مزرعة الرياح زرافشان
[19].
التجارة هي شريان الحياة للعديد من الشركات، وتساعد حلول تمويل التجارة من بنك أبوظبي الأول في إدارة المخاطر، وتحسين رأس المال العامل، وتعزيز كفاءة سلسلة التوريد
[2]
[7][12]. يقدم البنك منتجات قياسية مثل خطابات الاعتماد (LCs)، والضمانات، والكمبيالات التحصيلية، مدعومة بمشورة متخصصة للمعاملات الدولية المعقدة
[5][7]. علاوة على ذلك، يتيح تمويل سلسلة التوريد (SCF) وتمويل المستحقات (RF) من بنك أبوظبي الأول للشركات تحرير النقد المحتجز في المستحقات، مما يحسن السيولة دون تحمل ديون مباشرة – وهي ميزة كبيرة، خاصة عند ارتفاع أسعار الفائدة
[8][9]. تتوسع منصتهم الآلية FABeSCF في جميع أنحاء المنطقة، مما يبسط الوصول إلى هذه الحلول[8]. كما يتوفر تمويل المخزون[9]. حتى أن البنك يوفر منتجات تمويل واستثمار مهيكلة متطورة، بالشراكة مع منصات مثل Halo Investing لتعزيز العروض العالمية[14][9]
[20][25]
[27].
تحسين العمليات: خدمات الخزينة وإدارة النقد
تُعد الإدارة الفعالة للتدفقات النقدية وعمليات الخزينة أمرًا بالغ الأهمية للنجاح. صُممت خدمات المعاملات المصرفية العالمية (GTB) وخدمات الخزينة من بنك أبوظبي الأول خصيصًا لهذا الغرض، حيث تساعد الشركات على زيادة الكفاءة والتحكم في النقد وتحسين رأس المال العامل[2][17]
[26][1]
[3]
[4][15]. تغطي خدمات إدارة النقد الحائزة على جوائز لديهم الأساسيات: مدفوعات مبسطة (جماعية، فواتير، محلية/دولية، شيكات، بطاقات)، تحصيلات فعالة (خصم مباشر، إلكتروني، إدارة الشيكات مؤجلة الدفع)، ومعالجة نقدية آمنة[1][2][4][17][24]. تتيح الأدوات المبتكرة مثل حسابات NextGen الافتراضية هياكل خزينة متطورة مثل التحصيلات/المدفوعات نيابة عن (COBO/POBO)، والتي تُدار بالكامل عبر الإنترنت[1]. كما يتم تصميم حلول آلية لقطاعات محددة، مثل العقارات[1].
في الأسواق المتقلبة اليوم، تُعد إدارة مخاطر العملات أمرًا بالغ الأهمية. يقدم فريق الأسواق العالمية في بنك أبوظبي الأول حلولاً شاملة للعملات الأجنبية (FX)، بما في ذلك المعاملات الفورية، والآجلة، والمبادلات، والخيارات، والمنتجات المهيكلة للتخفيف من المخاطر[3][17]
[33]. توفر منصتهم FAB eTradePro أسعارًا تنافسية على أكثر من 600 زوج من العملات، مما يمنح العملاء تحكمًا مباشرًا[33]. تتوفر حلول تحوط قوية للعملات الأجنبية وأسعار الفائدة والسلع بسهولة
[16][17][33]. تساعد أدوات إدارة السيولة، مثل الحسابات متعددة العملات وخدمات الضمان، على تحسين أوضاع النقد، بينما تزيد الودائع لأجل من العائد على الأموال الفائضة[2][17][24]. بشكل فريد، يقدم بنك أبوظبي الأول فريقًا استشاريًا متخصصًا في الخزينة ضمن خدمات المعاملات المصرفية العالمية – وهو الأول من نوعه بين بنوك دول مجلس التعاون الخليجي[1]. يقدم هذا الفريق استشارات متخصصة، ويساعد الشركات على تقييم الاحتياجات، وتنفيذ أفضل الممارسات، وتصميم أطر عمل الخزينة، وهيكلة حلول مخصصة[1]. حتى أنهم يقدمون FAB-TMS، وهو نظام إدارة خزينة بعلامة تجارية بيضاء (نموذج SaaS) لإدارة خزينة فعالة من حيث التكلفة مع دعم مستمر من بنك أبوظبي الأول[1]
[13].
تعزيز الكفاءة: الخدمات المصرفية الرقمية والابتكار
يلتزم بنك أبوظبي الأول التزامًا عميقًا بالتحول الرقمي، ويستثمر بكثافة في التكنولوجيا لإنشاء تجارب مصرفية سلسة لعملاء الشركات[1][6][10]. تستفيد الشركات من منصات قوية عبر الإنترنت والهاتف المحمول مثل FABOnline Banking Cash/Trade، و iBanking، وبوابة FAB للأعمال (FAB Business Portal)، وتطبيق FAB Mobile[2][4][7][12][22][24][26]. توفر هذه المنصات وصولاً على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع لإدارة الحسابات، وبدء المعاملات، والتعامل مع الموافقات، وإنشاء التقارير[2][4][7][12][22][24][26]. كيف يجعلون التكامل سلسًا للغاية؟ من خلال استخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) والخدمات المصغرة، مما يتيح الوصول إلى البيانات في الوقت الفعلي، وسهولة الاتصال بأنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) أو أنظمة الخزينة للشركات، ومعالجة مدفوعات عالية الكفاءة[1][13]. تشمل التحسينات الأخيرة تتبع المدفوعات القائم على واجهة برمجة التطبيقات وتطبيقات الخدمات المصرفية الإلكترونية المحسّنة عبر الهاتف المحمول[13][22]. يتبنى بنك أبوظبي الأول أيضًا بنشاط الاتجاهات المستقبلية مثل التمويل المفتوح، ومعيار رسائل الدفع ISO 20022، وترميز المدفوعات[1]. تستفيد خطوتهم الاستراتيجية نحو Microsoft Azure، بالشراكة مع Core42، من السحابة والذكاء الاصطناعي لتحسين العمليات وتعزيز إدارة البيانات عبر البنك[31]. تستفيد الشركات الصغيرة والمتوسطة، على وجه الخصوص، من أدوات مثل "مسرع الخدمات" (Service Accelerator) عبر بوابة/تطبيق FAB للأعمال، مما يرقمن طلبات خدمات الحساب الأساسية[10].
دعم واستشارات مخصصة للشركات
بالإضافة إلى التكنولوجيا والمنتجات، يعطي بنك أبوظبي الأول الأولوية لعلاقات العملاء القوية، ويقدم دعمًا مخصصًا ومشورة الخبراء[12][17]. تعمل الشركات مع فرق تغطية العملاء ومديري العلاقات المعينين الذين يسعون جاهدين لفهم احتياجاتهم الفريدة، وتعزيز الثقة وضمان أن الحلول مصممة خصيصًا لهم[12][17]. يضمن هذا النموذج الذي يركز على العميل القرب والدعم المناسب[12][17]. تتوفر المشورة المتخصصة بسهولة، سواء كان الأمر يتعلق بهيكلة صفقات تمويل تجاري معقدة أو الاستفادة من خبرة فريق استشارات الخزينة الفريد[7][1][13]. يقدم قسم تمويل الشركات العالمي أيضًا خدمات استشارية مصرفية استثمارية متخصصة[14][17]. يُظهر بنك أبوظبي الأول التزامًا قويًا تجاه الشركات الصغيرة والمتوسطة، ويتعاون مع كيانات مثل صندوق خليفة والوكالات الحكومية لتحسين الوصول إلى التمويل ودعم طموحات النمو[18][10]
[28][35].
الوصول إلى الدعم أمر مباشر. بينما توفر المنصات الرقمية إمكانات الخدمة الذاتية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، تتوفر مراكز اتصال مخصصة ودعم عبر البريد الإلكتروني لعملاء الخدمات المصرفية التجارية (الإمارات العربية المتحدة: 600 52 2235 / دوليًا: +971 2 499 6700، CMB-ClientServices@bankfab.com)[2][4][7][10][12][22][24][26][30][3][5]. توفر شبكة الفروع وأجهزة الصراف الآلي/أجهزة الإيداع النقدي الواسعة نقاط اتصال فعلية في جميع أنحاء الإمارات العربية المتحدة[10][21][30]. خلف الكواليس، تساعد الشراكات التكنولوجية، مثل تلك مع Fenergo، في تبسيط العمليات مثل تأهيل العملاء والامتثال، مما يحسن رحلة العميل بشكل عام
[36].
حلول متخصصة: الخدمات المصرفية الإسلامية والتركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة
إدراكًا لاحتياجات السوق المتنوعة، يقدم بنك أبوظبي الأول حلولاً متخصصة. يوفر بنك أبوظبي الأول الإسلامي (FAB Islamic) مجموعة كاملة من منتجات وخدمات مصرفية الجملة المتوافقة مع الشريعة الإسلامية للشركات التي تسعى للالتزام بالمبادئ المالية الإسلامية[15][26][32]. علاوة على ذلك، يركز بنك أبوظبي الأول بشكل واضح على قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة (SME) الحيوي[3][10][30]. يُظهر البنك فهمًا عميقًا لتحديات وفرص الشركات الصغيرة والمتوسطة، ويقدم دعمًا مخصصًا للنمو المحلي والدولي على حد سواء[3][10][26][30]. هذا الالتزام مدعوم بإجراءات مهمة، مثل تقديم أكثر من 4.3 مليار درهم إماراتي في شكل قروض جديدة للشركات الصغيرة والمتوسطة في عام 2024 وحده[10]. من خلال التعاون مع الهيئات الحكومية وشركات التكنولوجيا المالية، والأدوات الرقمية مثل "مسرع الخدمات" (Service Accelerator)، يعمل بنك أبوظبي الأول بنشاط على تمكين الشركات الصغيرة والمتوسطة[10][28].
لماذا تختار بنك أبوظبي الأول لشراكة الخدمات المصرفية للشركات؟
إذن، لماذا تختار بنك أبوظبي الأول؟ الأمر يرجع إلى مزيج قوي من العوامل. ستحصل على دعم أكبر بنك في الإمارات العربية المتحدة، والمعروف باستقراره وتصنيفاته الدولية القوية[6][15][22][29][30][32][25]. ستتمكن من الوصول إلى مجموعة شاملة بشكل لا يصدق من الحلول التي تغطي الحسابات وخيارات التمويل المتنوعة وخدمات الخزينة المتطورة[12][11][2][1]. يُعد بنك أبوظبي الأول رائدًا في ابتكار الخدمات المصرفية الرقمية، ويعمل باستمرار على تعزيز منصاته وقدرات التكامل لديه[1][10][13]. تقدم خدمة استشارات الخزينة المخصصة والفريدة لديهم دعمًا استراتيجيًا لا مثيل له[1]. أضف إلى ذلك التزامًا مثبتًا تجاه قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة ومزيجًا من الانتشار العالمي مع الخبرة المحلية العميقة، وتصبح القيمة المقترحة واضحة[10][1][9][25].
يبرز بنك أبوظبي الأول كشريك مصرفي استراتيجي رائد للشركات العاملة في الإمارات العربية المتحدة أو التي تتاجر معها ومع منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا الأوسع[6][1][9][25]. يوفر مزيجهم من الحجم والعروض الشاملة والبراعة الرقمية والدعم المخصص منصة قوية للاحتياجات المالية للشركات[12][30][1][10]. لاستكشاف كيف يمكن لحلول الشركات من بنك أبوظبي الأول أن تفيد عملك بشكل خاص، فكّر في التواصل مع فريقهم أو زيارة موقعهم الإلكتروني للحصول على معلومات أكثر تفصيلاً.
جربه مجاناً