مستقبل أعمالك يبدأ هنا: استكشف قوة الخدمات المصرفية الرقمية من المشرق
28 أبريل 2025
نسخ الرابط
المصادر
40
إظهار المصادر في النص
Google
En Wikipedia
Digitaldubai
Investindubai Gov
Mfat Govt
Bibliotheek Ehb
Seedgroup
Upperwindermereresidents
Kanebridgenewsme
Sethub
Dmo Dof Gov
Bizdaddy
Livinexperts
Finanshels
Dubaichronicle
U
Launchzone
U
Mofa Gov
Reddal
Dubaichamberinternational
Wam
Efirst
Virtuzone
Bizvise
Chriselliottgroup
Moec Gov
Dmo Dof Gov
Investindubai Gov
Emiratesnbdresearch
Alphapartners
Assets Kpmg
Thefirstgroup
Dubaichambers
Seedgroup
Investindubai Gov
Tlz
U
En Wikipedia
Bankfab
بنك المشرق ليس مجرد بنك آخر في دولة الإمارات العربية المتحدة؛ بل هو مؤسسة مالية متجذرة في نسيج نمو الدولة منذ عام 1967
[1]. وبصفته أكبر بنك مملوك للقطاع الخاص من حيث الأصول والإيرادات، يبرز بنك المشرق، مقدماً مجموعة كاملة من الخدمات المصرفية للشركات بجميع أشكالها وأحجامها، بدءًا من الشركات الناشئة الصغيرة وحتى الشركات الكبرى[1]
[6]
[34]. ما يميز بنك المشرق حقًا في المشهد المالي الصاخب في دبي هو سعيه الدؤوب نحو الابتكار الرقمي، وهو عامل تمييز رئيسي يشكل نهجه في الخدمات المصرفية للشركات[1]
[38]. تتعمق هذه المقالة في منتجات بنك المشرق المتطورة، وانتشاره العالمي المثير للإعجاب، وفلسفة "العميل أولاً" التي تحدد خدماته للشركات التي تتطلع إلى الازدهار في عام 2025 وما بعده
[4]
[16]
[21][38].
مركز الابتكار: الميزة الرقمية لبنك المشرق للشركات
لقد اكتسب بنك المشرق سمعة كقائد حقيقي للابتكار، خاصة عندما يتعلق الأمر بخدمة عملائه من الشركات[21]
[28][38]. لقد استثمروا موارد كبيرة في تطوير منصات رقمية وأدوات مالية متخصصة مصممة لجعل الخدمات المصرفية للشركات أكثر سلاسة وكفاءة وموجهة نحو النمو
[2][4]
[5]
[11]. الأمر يتعلق بتسخير التكنولوجيا لمنح الشركات في دبي ودولة الإمارات العربية المتحدة بشكل عام ميزة تنافسية[4][16][21][38].
منصات رقمية مصممة خصيصًا لكل حجم شركة
سواء كنت مستقلاً تبدأ للتو، أو شركة صغيرة ومتوسطة تتوسع، أو شركة كبيرة تدير شؤونًا مالية معقدة، فإن بنك المشرق قد طور لك حلاً رقميًا. Mashreq NeoBiz هي منصة البنك الرقمية المخصصة والمصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الديناميكية للشركات الناشئة، والشركات الصغيرة والمتوسطة، ورواد الأعمال، والمستقلين
[3]
[7]
[12]
[19]. فكّر في عملية انضمام سريعة عبر الإنترنت، غالبًا ما تكتمل في غضون أيام بأقل قدر من الأعمال الورقية مثل رخصتك التجارية وإثباتات الهوية[3]
[23]. تقدم NeoBiz خططًا مرنة مثل 'Lite' (بدون رصيد، رسوم شهرية) و 'Prime' (حد أدنى للرصيد، بدون رسوم)، وكلاهما يشمل تحويلات محلية مجانية ومعالجة رواتب نظام حماية الأجور (WPS)[3][19]. بالإضافة إلى ذلك، تدعم المنصة عملات متعددة وتوفر أدوات أساسية مثل بطاقة الخصم ودفتر الشيكات، وكلها متاحة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر الإنترنت[3][7][12].
بالنسبة للشركات الكبرى، توفر منصة Mashreq Matrix مركزًا متكاملاً للخدمات المصرفية عبر الإنترنت
[18]
[25]. وهي مصممة لإجراء معاملات آمنة وسريعة وتتضمن أدوات متطورة لإدارة التدفق النقدي ورأس المال العامل[25]. والأهم من ذلك، يمكن لعملاء المشرق الإسلامي أيضًا الاستفادة من Matrix لتلبية احتياجاتهم المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية للشركات[18][25]. ثم هناك Mashreq Neo Trade / NEO CORP، وهي منصة رقمية متخصصة تحدث ثورة في تمويل التجارة[2]
[10]. إنها تبسط عمليات التجارة المعقدة من خلال الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، والتحليلات في الوقت الفعلي، والمعالجة الفورية للمستندات، وقد تم إطلاقها مبدئيًا في البحرين والكويت وقطر مع التخطيط للتوسع في دولة الإمارات العربية المتحدة[2][10]. يجب أن نذكر أيضًا Titan Platform، وهي حل مصرفي رقمي آخر للشركات يُعرف بقدراته في تمويل سلسلة التوريد[21].
ما هو أبعد من الخدمات المصرفية: تكنولوجيا القيمة المضافة والأنظمة المتكاملة
يدرك بنك المشرق أن احتياجات الأعمال الحديثة تتجاوز الخدمات المصرفية التقليدية. يعد NeoBiz SaaS Marketplace مثالاً رئيسيًا على ذلك، حيث يقدم لعملاء NeoBiz خصومات حصرية على أدوات البرمجيات الأساسية من عمالقة مثل Google و Microsoft، مما يساعد الشركات الصغيرة والمتوسطة على توفير التكاليف وإدارة الاشتراكات بكفاءة[11]. هذا يضع بنك المشرق في مكانة تتجاوز كونه مجرد بنك؛ إنه شريك تكنولوجي[11]. لقد كانوا أيضًا روادًا إقليميين من خلال API Integration & Developer Portal (بوابة تكامل واجهات برمجة التطبيقات والمطورين)، مما يسمح للشركات وشركات التكنولوجيا المالية بتضمين الخدمات المصرفية مباشرة في أنظمتهم الخاصة
[13]
[39]
[27]. فكّر في NeoBiz Connect التي تمكّن شركاء مثل Virtuzone من تقديم فتح حساب سلس، أو IBAN Validation API التي تقلل من أخطاء الدفع ومخاطر الاحتيال[13]
[29]
[33].
خلف الكواليس، يستفيد بنك المشرق من AI and data analytics (الذكاء الاصطناعي وتحليلات البيانات) للتخصيص الفائق وإدارة المخاطر المتطورة في الخدمات المصرفية للشركات[5]. تعتبر Digital Labs (المختبرات الرقمية) التابعة لهم مراكز للابتكار، حيث تعمل على رقمنة رحلات العملاء (مثل استخدام التعرف على الوجه لفتح حسابات الشركات – وهي الأولى من نوعها في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا!) ونقل الوظائف الأساسية مثل تمويل التجارة إلى السحابة لتحقيق مرونة أكبر[5]
[15][18][25]. علاوة على ذلك، تنشئ منصة Business Banking Value Added Services (خدمات القيمة المضافة للخدمات المصرفية للشركات) نظامًا بيئيًا داعمًا، حيث تقدم خصومات على خدمات الشركاء الحيوية مثل الموارد البشرية، والقانونية، ودعم التجارة الإلكترونية[16]
[37].
حلول مالية شاملة للنمو
يقدم بنك المشرق مجموعة قوية من المنتجات المالية المصممة لدعم توسع الأعمال، والتي تغطي كل شيء بدءًا من العمليات اليومية وحتى الاستثمارات الاستراتيجية[1][4]
[17]. وتعتبر عروضهم في Mashreq trade finance (تمويل التجارة من المشرق) وإدارة النقد قوية بشكل خاص، وتكملها قروض تجارية مرنة وخيارات مصرفية إسلامية مخصصة[2][10][18]
[30].
الخدمات المصرفية الأساسية والتمويل
عندما يتعلق الأمر بـ Trade & Structured Finance (التمويل التجاري والمهيكل)، يُعد بنك المشرق رائدًا معترفًا به، حيث يقدم مجموعة كاملة من الحلول مثل الاعتمادات المستندية، والضمانات، والخصم، وخصم الفواتير، والتي غالبًا ما تكون مخصصة لتلبية احتياجات السوق المحددة[2][10]
[22]. وتؤكد قوة البنك في هذا المجال الجوائز التي حصل عليها مثل جائزة Euromoney لأفضل مزود لتمويل التجارة[2][10]. تساعد حلول Cash Management (إدارة النقد) المتكاملة، والتي يمكن الوصول إليها عبر منصات مثل Matrix، الشركات على تحسين السيولة، وقد حاز بنك المشرق على تقدير لقدراته في التحصيل الرقمي[4][18]
[20][30].
كما يقدم البنك خدمات Investment Banking (الخدمات المصرفية الاستثمارية)، بما في ذلك استشارات الديون والأسهم وترتيب القروض المشتركة، مع التركيز على الحلول الاستراتيجية والمخصصة[1][4][17]. ويقدم قسم Treasury & Capital Markets (الخزينة وأسواق رأس المال) التابع للبنك طرقًا لتعزيز العائد مع إدارة السيولة بفعالية[4]
[32]
[35]. لتمويل النمو، يقدم بنك المشرق مختلف Business Loans UAE (قروض الأعمال في الإمارات) التي تحتاجها الشركات، بما في ذلك القروض المضمونة، وإقراض التجار المرتبط بأنظمة نقاط البيع (POS) (عبر NEO PAY)، وتمويل التجارة ورأس المال العامل، وخصم إيجارات الإيجار[12][19]
[40].
العروض المتخصصة: المشرق الإسلامي
إدراكًا للاحتياجات الخاصة للعديد من الشركات في المنطقة، يقدم المشرق الإسلامي (Mashreq Al Islami) مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية[1][4][12][18][20][32]. هذا ليس عرضًا منفصلاً ومحدودًا؛ بل إنه يعكس الجانب التقليدي مع حلول لرأس المال العامل، والتمويل لأجل، والخزينة، وإدارة النقد[1][4][12][18][20][32]. والأهم من ذلك، يستفيد عملاء الخدمات المصرفية الإسلامية هؤلاء من نفس المنصات الرقمية المتقدمة، بما في ذلك Mashreq Matrix وعمليات الانضمام الرقمية المبسطة، مما يضمن تجربة مصرفية حديثة وفعالة[18][20][25].
التواصل محليًا، التوسع عالميًا: انتشار بنك المشرق
يجمع بنك المشرق ببراعة بين الجذور المحلية العميقة في دولة الإمارات العربية المتحدة وشبكة دولية مثيرة للإعجاب، مما يجعله شريكًا مثاليًا للشركات التي تعمل محليًا وعبر الحدود[1][6][35]. سواء كنت شركة صغيرة ومتوسطة تركز على SME banking Dubai (الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة في دبي) أو شركة تتطلع إلى الأسواق العالمية، فإن بنك المشرق يوفر لك الاتصالات اللازمة[3][4][16][19][6][35]
[36].
جذور عميقة في سوق الإمارات العربية المتحدة
بصفته أحد أقدم المؤسسات المالية في دولة الإمارات العربية المتحدة، يمتلك بنك المشرق فهمًا عميقًا للسوق المحلي[1][6]. إنهم يلبون احتياجات جميع قطاعات الأعمال، ويدعمون الشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة من خلال منصات مثل NeoBiz، بينما يخدمون الشركات الكبرى عبر قسم الخدمات المصرفية للشركات والاستثمار (CIB)[3][4][16][19]. يعمل بنك المشرق بنشاط على رعاية نظام SME banking UAE (الخدمات المصرفية للشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات) من خلال المنصات الرقمية المستهدفة، وخدمات القيمة المضافة، والشراكات الاستراتيجية، مثل تكامل واجهة برمجة التطبيقات (API) مع Virtuzone لتبسيط فتح الحسابات للشركات الجديدة[13][16][37]. وفي حين أن تركيزهم رقمي إلى حد كبير، مع نسبة عالية من المعاملات عبر الإنترنت، إلا أنهم يحتفظون بنقاط وصول فعلية أساسية مثل أجهزة الصراف الآلي (ATMs) وأجهزة الإيداع النقدي (CDMs) في جميع أنحاء دولة الإمارات العربية المتحدة[12][21].
بوابتك إلى الأسواق العالمية
يطلق بنك المشرق على نفسه بفخر لقب "المقرض الأكثر عالمية" في دولة الإمارات العربية المتحدة، وذلك لسبب وجيه[6][35][36]. تمتد شبكتهم العالمية عبر المراكز المالية الرئيسية مثل نيويورك ولندن وهونغ كونغ، إلى جانب وجود قوي في دول مجلس التعاون الخليجي والهند ومصر، بالإضافة إلى مكاتب تمثيلية في آسيا[1][6][10]. وخطط التوسع دائمًا في الأفق[6][15]. ويتعزز هذا التواجد الفعلي بشبكة واسعة من البنوك المراسلة، وهي ضرورية لسلاسة cross-border trade UAE (التجارة عبر الحدود في الإمارات) التي تعتمد عليها الشركات[6]
[24].
تتفوق Mashreq international banking (الخدمات المصرفية الدولية من المشرق) في تمويل التجارة، حيث تربط الشرق الأوسط بالأسواق العالمية وتنظم الصفقات المعقدة، ويتجلى ذلك في الشراكات مع كيانات مثل BII وتنسيق التمويل الرئيسي لمؤسسات مثل TDB[2][6][22][24]
[14]. إنهم يقدمون تغطية متعددة الولايات القضائية، ويدعمون الشركات متعددة الجنسيات التي تؤسس أعمالها في دولة الإمارات العربية المتحدة والشركات المحلية الرائدة التي تتوسع خارجيًا[6][15]. كما تعمل المنصات الرقمية مثل NEO CORP وقدرات واجهة برمجة التطبيقات (API) المتطورة على تبسيط العمليات الدولية، مما يجعل الأعمال التجارية العالمية تبدو أقل تعقيدًا[2][5][10].
التركيز على العميل: نهج بنك المشرق
في صميم عمليات بنك المشرق يكمن الالتزام تجاه عملائه، حيث يمزج الدعم الشخصي مع كفاءة الخدمات المصرفية الرقمية
[8][13][38]. الأمر يتعلق بفهم احتياجات الأعمال وتقديم الحلول والتجارب التي تساعد العملاء حقًا على النجاح، وهو ما ينعكس في نهجهم تجاه Mashreq customer service (خدمة عملاء المشرق) و digital banking experience (تجربة الخدمات المصرفية الرقمية) بشكل عام[8][13][38].
دعم شخصي وحلول مخصصة
بالنسبة للعديد من عملاء الشركات، وخاصة الشركات الكبرى أو تلك الموجودة في الشرائح المتميزة مثل 'Business Priority'، يوفر بنك المشرق دعمًا مخصصًا من business relationship manager (مدير علاقات الأعمال)
[26]
[31]. هؤلاء المديرون، الذين غالبًا ما يكونون جزءًا من فريق دعم أكبر يضم متخصصين، يقدمون مشورة الخبراء ويديرون الاحتياجات المصرفية اليومية[31]. يؤكد البنك على إنشاء حلول مالية مخصصة، والتعمق لفهم وضع العميل وأهدافه المحددة[2][17][26][31][38]. ويمتد هذا التركيز ليشمل معالجة الإحباطات الشائعة بشكل استباقي؛ حيث تهدف مبادرات مثل Digital Innovation Lab وشراكات واجهة برمجة التطبيقات (API) إلى تبسيط العمليات مثل فتح الحساب، ومعالجة نقاط ضعف العملاء بشكل مباشر[5][13]. بل إن مديري علاقات الأعمال مسلحون برؤى البيانات للتفاعل مع العملاء بشكل استباقي[15].
خدمة رقمية سلسة وتقدير مستحق
إن استثمار بنك المشرق الكبير في المنصات الرقمية مثل NeoBiz، و Matrix، و NEO CORP يتمحور بشكل أساسي حول تقديم تجربة عملاء سلسة ومريحة[3][10][12][18]. فميزات مثل الوصول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع والواجهات سهلة الاستخدام هي معيار أساسي[2]
[9]. إن استخدام واجهات برمجة التطبيقات (APIs) لتسهيل عملية الانضمام أو التحقق من صحة رقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN) في الوقت الفعلي يترجم مباشرة إلى قدر أكبر من الكفاءة وتقليل المتاعب للعميل[13][29][33]. وبعيدًا عن الخدمات المصرفية الأساسية، تُظهر منصات خدمات القيمة المضافة أيضًا عقلية تتمحور حول العميل من خلال إنشاء نظام بيئي داعم[11][16][37]. هذا التركيز على جودة الخدمة لا يمر دون أن يلاحظه أحد؛ حيث يسلط بنك المشرق الضوء باستمرار على جوائز مثل أفضل بنك رقمي من Euromoney والتصنيفات العليا في استطلاعات تمويل التجارة بناءً على ملاحظات الشركات، مما يؤكد جهودهم في تقديم دعم موثوق به وقدرات رقمية رائدة[1][2][10][21][30]. وغالبًا ما تعكس شهادات العملاء الإيجابية هذا الشعور، حيث تشيد بحلول البنك ودعمه[2][10].
جربه مجاناً