بانک مشرق: شریک دیجیتال شما برای رشد بی‌وقفه در امارات متحده عربی
۸ اردیبهشت ۱۴۰۴
کپی لینک
منابع
40
نمایش منابع در متن
Google
En Wikipedia
Digitaldubai
Investindubai Gov
Mfat Govt
Bibliotheek Ehb
Seedgroup
Upperwindermereresidents
Kanebridgenewsme
Sethub
Dmo Dof Gov
Bizdaddy
Livinexperts
Finanshels
Dubaichronicle
U
Launchzone
U
Mofa Gov
Reddal
Dubaichamberinternational
Wam
Efirst
Virtuzone
Bizvise
Chriselliottgroup
Moec Gov
Dmo Dof Gov
Investindubai Gov
Emiratesnbdresearch
Alphapartners
Assets Kpmg
Thefirstgroup
Dubaichambers
Seedgroup
Investindubai Gov
Tlz
U
En Wikipedia
Bankfab
بانک مشرق فقط یک بانک دیگر در امارات متحده عربی نیست؛ بلکه یک موسسه مالی است که از سال ۱۹۶۷ [۱] با تار و پود رشد این کشور در هم تنیده شده است. به عنوان بزرگترین بانک خصوصی از نظر دارایی و درآمد، بانک مشرق متمایز است و طیف کاملی از خدمات بانکی را برای کسب‌وکارهای با هر شکل و اندازه‌ای، از استارت‌آپ‌های چابک گرفته تا شرکت‌های بزرگ، ارائه می‌دهد [۱][۶][۳۴]. آنچه واقعاً بانک مشرق را در صحنه مالی پرجنب‌وجوش دبی متمایز می‌کند، تلاش بی‌وقفه آن برای نوآوری دیجیتال است، یک عامل تمایز کلیدی که رویکرد آن به بانکداری تجاری را شکل می‌دهد [۱][۳۸]. این مقاله به بررسی محصولات پیشرفته بانک مشرق، دسترسی جهانی چشمگیر آن، و فلسفه مشتری‌محوری می‌پردازد که خدمات آن را برای کسب‌وکارهایی که به دنبال شکوفایی در سال ۲۰۲۵ و پس از آن هستند، تعریف می‌کند [۴][۱۶][۲۱][۳۸].
نیروگاه نوآوری: مزیت دیجیتال بانک مشرق برای کسب‌وکارها
بانک مشرق شهرتی به عنوان یک رهبر واقعی نوآوری برای خود دست و پا کرده است، به ویژه در زمینه خدمت‌رسانی به مشتریان تجاری خود [۲۱][۲۸][۳۸]. آنها منابع زیادی را صرف توسعه پلتفرم‌های دیجیتال و ابزارهای مالی تخصصی کرده‌اند که برای روان‌تر، کارآمدتر و رشد محور کردن بانکداری تجاری طراحی شده‌اند [۲][۴][۵][۱۱]. هدف، بهره‌گیری از فناوری برای دادن مزیت رقابتی به کسب‌وکارها در دبی و امارات متحده عربی است [۴][۱۶][۲۱][۳۸].
پلتفرم‌های دیجیتال متناسب با هر اندازه کسب‌وکار
چه یک فریلنسر تازه‌کار باشی، چه یک کسب‌وکار کوچک و متوسط (SME) در حال رشد، یا یک شرکت بزرگ که امور مالی پیچیده‌ای را مدیریت می‌کند، بانک مشرق یک راه‌حل دیجیتال برایت ایجاد کرده است. Mashreq NeoBiz پلتفرم دیجیتال اختصاصی بانک است که به طور خاص برای نیازهای پویای استارت‌آپ‌ها، SMEها، کارآفرینان و فریلنسرها طراحی شده است [۳][۷][۱۲][۱۹]. به فرآیند سریع افتتاح حساب آنلاین فکر کن، که اغلب ظرف چند روز با حداقل مدارک مانند جواز کسب و مدارک شناسایی‌ات تکمیل می‌شود [۳][۲۳]. NeoBiz طرح‌های انعطاف‌پذیری مانند 'Lite' (بدون موجودی، با کارمزد ماهانه) و 'Prime' (با حداقل موجودی، بدون کارمزد) ارائه می‌دهد که هر دو شامل انتقال وجه محلی رایگان و پردازش حقوق WPS هستند [۳][۱۹]. علاوه بر این، از چندین ارز پشتیبانی می‌کند و ابزارهای ضروری مانند کارت بدهی و دسته چک را فراهم می‌کند که همگی به صورت آنلاین و ۲۴/۷ در دسترس هستند [۳][۷][۱۲].
برای شرکت‌های بزرگتر، Mashreq Matrix یک نیروگاه بانکداری آنلاین یکپارچه ارائه می‌دهد [۱۸][۲۵]. این پلتفرم برای تراکنش‌های امن و سریع ساخته شده و شامل ابزارهای پیشرفته‌ای برای مدیریت جریان نقدی و سرمایه در گردش است [۲۵]. نکته مهم این است که مشتریان مشرق الاسلامی نیز می‌توانند از Matrix برای نیازهای بانکداری شرکتی منطبق با شریعت خود استفاده کنند [۱۸][۲۵]. سپس Mashreq Neo Trade / NEO CORP وجود دارد، یک پلتفرم دیجیتال تخصصی که امور مالی تجاری را متحول می‌کند [۲][۱۰]. این پلتفرم عملیات تجاری پیچیده را با دسترسی ۲۴/۷، تجزیه و تحلیل آنی و پردازش فوری اسناد ساده می‌کند و ابتدا در بحرین، کویت و قطر راه‌اندازی شده و گسترش آن به امارات متحده عربی برنامه‌ریزی شده است [۲][۱۰]. همچنین باید به Titan Platform اشاره کنیم، یک راه‌حل بانکداری شرکتی دیجیتال دیگر که به دلیل قابلیت‌های تأمین مالی زنجیره تأمین خود شناخته شده است [۲۱].
فراتر از بانکداری: فناوری ارزش افزوده و اکوسیستم‌ها
بانک مشرق درک می‌کند که نیازهای کسب‌وکارهای مدرن فراتر از بانکداری سنتی است. NeoBiz SaaS Marketplace یک نمونه بارز است که به مشتریان NeoBiz تخفیف‌های انحصاری بر روی ابزارهای نرم‌افزاری ضروری از غول‌هایی مانند Google و Microsoft ارائه می‌دهد و به SMEها کمک می‌کند تا در هزینه‌ها صرفه‌جویی کرده و اشتراک‌ها را به طور کارآمد مدیریت کنند [۱۱]. این امر بانک مشرق را چیزی فراتر از یک بانک قرار می‌دهد؛ آن یک شریک فناوری است [۱۱]. آنها همچنین با API Integration & Developer Portal خود یک پیشگام منطقه‌ای بودند که به کسب‌وکارها و فین‌تک‌ها اجازه می‌دهد خدمات بانکی را مستقیماً در سیستم‌های خودشان تعبیه کنند [۱۳][۳۹][۲۷]. به NeoBiz Connect فکر کن که شرکایی مانند Virtuzone را قادر می‌سازد تا افتتاح حساب یکپارچه ارائه دهند، یا IBAN Validation API که خطاهای پرداخت و ریسک کلاهبرداری را کاهش می‌دهد [۱۳][۲۹][۳۳].
در پشت صحنه، بانک مشرق از هوش مصنوعی و تجزیه و تحلیل داده‌ها برای شخصی‌سازی فوق‌العاده و مدیریت ریسک پیچیده در بانکداری شرکتی استفاده می‌کند [۵]. Digital Labs آنها مراکز نوآوری هستند که سفرهای مشتری را دیجیتالی می‌کنند (مانند استفاده از تشخیص چهره برای پذیرش شرکتی – اولین در منطقه MENA!) و عملکردهای اصلی مانند تأمین مالی تجارت را برای چابکی بیشتر به فضای ابری منتقل می‌کنند [۵][۱۵][۱۸][۲۵]. علاوه بر این، پلتفرم Business Banking Value Added Services یک اکوسیستم حمایتی ایجاد می‌کند و تخفیف‌هایی را بر روی خدمات شریک حیاتی مانند منابع انسانی، حقوقی و پشتیبانی تجارت الکترونیک ارائه می‌دهد [۱۶][۳۷].
راه‌حل‌های مالی جامع برای رشد
بانک مشرق مجموعه قدرتمندی از محصولات مالی را ارائه می‌دهد که برای تقویت توسعه کسب‌وکار طراحی شده‌اند و همه چیز را از عملیات روزانه گرفته تا سرمایه‌گذاری‌های استراتژیک پوشش می‌دهند [۱][۴][۱۷]. پیشنهادات آنها در تأمین مالی تجارت مشرق و مدیریت نقدینگی به ویژه قوی است که با وام‌های تجاری انعطاف‌پذیر و گزینه‌های بانکداری اسلامی اختصاصی تکمیل می‌شود [۲][۱۰][۱۸][۳۰].
بانکداری و تأمین مالی اصلی
وقتی صحبت از تأمین مالی تجاری و ساختاریافته می‌شود، بانک مشرق یک رهبر شناخته شده است که طیف کاملی از راه‌حل‌ها مانند اعتبارات اسنادی، ضمانت‌نامه‌ها، فاکتورینگ و تنزیل صورتحساب را ارائه می‌دهد که اغلب برای نیازهای خاص بازار سفارشی‌سازی می‌شوند [۲][۱۰][۲۲]. قدرت آنها در این زمینه با جوایزی مانند جایزه Euromoney برای بهترین ارائه‌دهنده تأمین مالی تجارت تأکید می‌شود [۲][۱۰]. راه‌حل‌های یکپارچه مدیریت نقدینگی، که از طریق پلتفرم‌هایی مانند Matrix قابل دسترسی هستند، به شرکت‌ها کمک می‌کنند تا نقدینگی را بهینه کنند، و بانک مشرق به دلیل قابلیت‌های جمع‌آوری دیجیتال خود شناخته شده است [۴][۱۸][۲۰][۳۰].
این بانک همچنین خدمات بانکداری سرمایه‌گذاری، از جمله مشاوره بدهی و سهام و سندیکای وام، با تمرکز بر راه‌حل‌های استراتژیک و سفارشی ارائه می‌دهد [۱][۴][۱۷]. بخش خزانه‌داری و بازارهای سرمایه آنها راه‌هایی برای افزایش بازدهی ضمن مدیریت موثر نقدینگی ارائه می‌دهد [۴][۳۲][۳۵]. برای تأمین مالی رشد، بانک مشرق وام‌های تجاری متنوعی را که کسب‌وکارهای اماراتی نیاز دارند، ارائه می‌دهد، از جمله وام‌های با وثیقه، وام‌دهی به تجار مرتبط با سیستم‌های POS (از طریق NEO PAY)، تأمین مالی تجارت و سرمایه در گردش، و تنزیل اجاره‌بهای لیزینگ [۱۲][۱۹][۴۰].
پیشنهادات تخصصی: مشرق الاسلامی
با شناخت نیازهای خاص بسیاری از کسب‌وکارها در منطقه، مشرق الاسلامی طیف کاملی از محصولات و خدمات منطبق با شریعت را ارائه می‌دهد [۱][۴][۱۲][۱۸][۲۰][۳۲]. این یک پیشنهاد جداگانه و محدود نیست؛ بلکه با راه‌حل‌هایی برای سرمایه در گردش، تأمین مالی مدت‌دار، خزانه‌داری و مدیریت نقدینگی، مشابه بخش متعارف است [۱][۴][۱۲][۱۸][۲۰][۳۲]. نکته مهم این است که این مشتریان بانکداری اسلامی از همان پلتفرم‌های دیجیتال پیشرفته، از جمله Mashreq Matrix و فرآیندهای پذیرش دیجیتال ساده‌شده بهره‌مند می‌شوند و تجربه بانکداری مدرن و کارآمدی را تضمین می‌کنند [۱۸][۲۰][۲۵].
ارتباط محلی، گسترش جهانی: دسترسی بانک مشرق
بانک مشرق به طرز ماهرانه‌ای ریشه‌های عمیق محلی خود در امارات متحده عربی را با یک شبکه بین‌المللی چشمگیر ترکیب می‌کند و آن را به شریکی ایده‌آل برای کسب‌وکارهایی تبدیل می‌کند که هم در داخل کشور و هم در خارج از مرزها فعالیت می‌کنند [۱][۶][۳۵]. چه یک نهاد متمرکز بر بانکداری SME در دبی باشی یا شرکتی که به بازارهای جهانی چشم دوخته است، بانک مشرق ارتباطات لازم را فراهم می‌کند [۳][۴][۱۶][۱۹][۶][۳۵][۳۶].
ریشه‌های عمیق در بازار امارات متحده عربی
به عنوان یکی از موسسات مالی اصلی امارات متحده عربی، بانک مشرق درک عمیقی از بازار محلی دارد [۱][۶]. آنها به کل طیف کسب‌وکارها خدمات ارائه می‌دهند، از SMEها و استارت‌آپ‌ها از طریق پلتفرم‌هایی مانند NeoBiz پشتیبانی می‌کنند، در حالی که به شرکت‌های بزرگ از طریق بخش CIB خود خدمت‌رسانی می‌کنند [۳][۴][۱۶][۱۹]. بانک مشرق به طور فعال اکوسیستم بانکداری SME امارات را از طریق پلتفرم‌های دیجیتال هدفمند، خدمات ارزش افزوده و مشارکت‌های استراتژیک، مانند یکپارچه‌سازی API با Virtuzone برای ساده‌سازی افتتاح حساب برای کسب‌وکارهای جدید، پرورش می‌دهد [۱۳][۱۶][۳۷]. در حالی که تمرکز آنها به شدت بر روی دیجیتال است و درصد بالایی از تراکنش‌ها آنلاین انجام می‌شود، آنها نقاط دسترسی فیزیکی ضروری مانند دستگاه‌های خودپرداز (ATM) و دستگاه‌های واریز وجه نقد (CDM) را در سراسر امارات متحده عربی حفظ می‌کنند [۱۲][۲۱].
دروازه شما به بازارهای بین‌المللی
بانک مشرق با افتخار خود را "بین‌المللی‌ترین وام‌دهنده" امارات متحده عربی می‌نامد، و دلیل خوبی هم دارد [۶][۳۵][۳۶]. شبکه جهانی آنها مراکز مالی کلیدی مانند نیویورک، لندن و هنگ کنگ را در بر می‌گیرد، در کنار حضور قوی در سراسر کشورهای شورای همکاری خلیج فارس (GCC)، هند و مصر، به علاوه دفاتر نمایندگی در آسیا [۱][۶][۱۰]. برنامه‌های توسعه همیشه در افق دید آنها قرار دارد [۶][۱۵]. این حضور فیزیکی با یک شبکه گسترده بانکداری کارگزاری تقویت می‌شود که برای تجارت فرامرزی روان که کسب‌وکارهای اماراتی به آن متکی هستند، حیاتی است [۶][۲۴].
بانکداری بین‌المللی مشرق در تأمین مالی تجارت برتری دارد، خاورمیانه را به بازارهای جهانی متصل می‌کند و معاملات پیچیده را ساختار می‌دهد، که با مشارکت با نهادهایی مانند BII و هماهنگی تأمین مالی عمده برای موسساتی مانند TDB مشهود است [۲][۶][۲۲][۲۴][۱۴]. آنها پوشش چند حوزه‌ای قضایی ارائه می‌دهند و از شرکت‌های چندملیتی که در امارات متحده عربی مستقر می‌شوند و قهرمانان محلی که به خارج گسترش می‌یابند، پشتیبانی می‌کنند [۶][۱۵]. پلتفرم‌های دیجیتال مانند NEO CORP و قابلیت‌های API پیشرفته، عملیات بین‌المللی را بیشتر ساده می‌کنند و باعث می‌شوند کسب‌وکار جهانی کمتر پیچیده به نظر برسد [۲][۵][۱۰].
مشتری‌محوری: رویکرد بانک مشرق
در قلب عملیات بانک مشرق، تعهد به مشتریانش قرار دارد که پشتیبانی شخصی‌سازی شده را با کارایی بانکداری دیجیتال ترکیب می‌کند [۸][۱۳][۳۸]. این امر در مورد درک نیازهای کسب‌وکار و ارائه راه‌حل‌ها و تجربیاتی است که واقعاً به موفقیت مشتریان کمک می‌کند، که در رویکرد آنها به خدمات مشتریان مشرق و تجربه کلی بانکداری دیجیتال منعکس شده است [۸][۱۳][۳۸].
پشتیبانی شخصی‌سازی شده و راه‌حل‌های سفارشی
برای بسیاری از مشتریان تجاری، به ویژه مشتریان بزرگتر یا آنهایی که در بخش‌های ممتاز مانند 'Business Priority' قرار دارند، بانک مشرق پشتیبانی اختصاصی مدیر ارتباط با مشتریان تجاری ارائه می‌دهد [۲۶][۳۱]. این مدیران ارتباط با مشتری (RM)، که اغلب بخشی از یک تیم پشتیبانی بزرگتر شامل متخصصان هستند، مشاوره تخصصی ارائه می‌دهند و نیازهای بانکی روزمره را مدیریت می‌کنند [۳۱]. بانک بر ایجاد راه‌حل‌های مالی سفارشی تأکید دارد و برای درک وضعیت و اهداف خاص مشتری عمیقاً تحقیق می‌کند [۲][۱۷][۲۶][۳۱][۳۸]. این تمرکز به رسیدگی فعالانه به نارضایتی‌های رایج گسترش می‌یابد؛ ابتکاراتی مانند آزمایشگاه نوآوری دیجیتال و مشارکت‌های API با هدف ساده‌سازی فرآیندهایی مانند افتتاح حساب، مستقیماً به نقاط درد مشتری رسیدگی می‌کنند [۵][۱۳]. مدیران ارتباط با مشتری حتی به بینش‌های داده‌ای مجهز هستند تا به طور فعال با مشتریان تعامل داشته باشند [۱۵].
خدمات دیجیتال یکپارچه و تقدیر
سرمایه‌گذاری قابل توجه بانک مشرق در پلتفرم‌های دیجیتال مانند NeoBiz، Matrix و NEO CORP اساساً در مورد ارائه یک تجربه مشتری یکپارچه و راحت است [۳][۱۰][۱۲][۱۸]. ویژگی‌هایی مانند دسترسی ۲۴/۷ و رابط‌های کاربرپسند استاندارد هستند [۲][۹]. استفاده از APIها برای پذیرش روان‌تر یا اعتبارسنجی آنی IBAN مستقیماً به کارایی بیشتر و دردسر کمتر برای مشتری منجر می‌شود [۱۳][۲۹][۳۳]. فراتر از بانکداری اصلی، پلتفرم‌های خدمات ارزش افزوده با ایجاد یک اکوسیستم حمایتی، ذهنیت مشتری‌محور را بیشتر نشان می‌دهند [۱۱][۱۶][۳۷]. این تمرکز بر کیفیت خدمات مورد توجه قرار گرفته است؛ بانک مشرق به طور مداوم جوایزی مانند بهترین بانک دیجیتال Euromoney و رتبه‌های برتر در نظرسنجی‌های تأمین مالی تجارت بر اساس بازخورد شرکت‌ها را برجسته می‌کند، که تلاش‌های آنها را در ارائه پشتیبانی قابل اعتماد و قابلیت‌های دیجیتال پیشرو تأیید می‌کند [۱][۲][۱۰][۲۱][۳۰]. نظرات مثبت مشتریان اغلب این احساس را منعکس می‌کند و راه‌حل‌ها و پشتیبانی بانک را تحسین می‌کند [۲][۱۰].
رایگان امتحان کنید