چگونه Standard Chartered پلی برای کسب‌وکارهای دبی به جهان می‌سازد؟
۸ اردیبهشت ۱۴۰۴
کپی لینک
منابع
34
نمایش منابع در متن
Google
En Wikipedia
Investindubai Gov
Mfat Govt
Bibliotheek Ehb
Blog Jobxdubai
Seedgroup
Upperwindermereresidents
Sethub
Dmo Dof Gov
Bizdaddy
Livinexperts
Finanshels
Dubaichronicle
U
Launchzone
U
Mofa Gov
Reddal
Dubaichamberinternational
Wam
Efirst
Virtuzone
Chriselliottgroup
Moec Gov
Dmo Dof Gov
Investindubai Gov
Emiratesnbdresearch
Alphapartners
Assets Kpmg
Cvml
Thefirstgroup
En Wikipedia
Google
حرکت در چشم‌انداز تجاری پرجنب‌وجوش و سریع دبی نیازمند یک شریک بانکی است که نه تنها بینش محلی، بلکه دسترسی واقعاً جهانی داشته باشد. Standard Chartered در این زمینه جایگاه ویژه‌ای دارد؛ یک بازیگر کلیدی بانکداری بین‌المللی که عمیقاً در قطب اقتصادی پویای امارات متحده عربی ریشه دوانده است 
[25]
[8]. سفر این بانک در منطقه از سال 1958 آغاز شد، زمانی که اولین شعبه‌اش را حتی پیش از تشکیل امارات متحده عربی، در شارجه افتتاح کرد 
[1][8]
[21]
[24]
[27]
[13]. امروزه، دبی فقط یک مکان دیگر نیست؛ بلکه مرکز فرماندهی استراتژیک منطقه‌ای بانک برای خاورمیانه، آفریقا و پاکستان است و همچنین میزبان بخش جهانی بانکداری اسلامی آن، Standard Chartered Saadiq می‌باشد [8]
[3]. این حضور دیرینه با یک وعده برند ساده اما قدرتمند پشتیبانی می‌شود: «اینجا برای همیشه» (Here for good)، که نشان‌دهنده تعهدی عمیق به شکوفایی منطقه است [8]
[29]. این مقاله به بررسی این موضوع می‌پردازد که چگونه Standard Chartered امارات از تخصص جهانی، خدمات نوآورانه و راه‌حل‌های تخصصی فرامرزی خود برای توانمندسازی کسب‌وکارهایی که از این چهارراه حیاتی جهانی فعالیت می‌کنند، بهره می‌برد 
[2]
[4]
[7][25].
تخصص بانکداری جهانی: اتصال کسب‌وکارهای امارات به سراسر جهان
چرا تخصص جهانی برای کسب‌وکارهای مستقر در امارات اینقدر اهمیت دارد؟ صادقانه بگویم، در مرکزی که شرق و غرب، شمال و جنوب را به هم متصل می‌کند، داشتن یک شریک بانکی که تفاوت‌های ظریف بازارهای بین‌المللی را درک کند، فقط مفید نیست – بلکه ضروری است [8]
[16]. Standard Chartered بیش از 160 سال تجربه فعالیت در پویاترین بازارهای جهان، به‌ویژه در سراسر آسیا، آفریقا و خاورمیانه را به ارمغان می‌آورد [8][25]. با حضور مستقیم در حدود 50 تا 60 بازار و خدمت‌رسانی به مشتریان بسیار فراتر از آن، این بانک شبکه گسترده‌ای را ارائه می‌دهد که برای گشودن فرصت‌های تجارت بین‌المللی، سرمایه‌گذاری و ایجاد ثروت برای مشتریانش طراحی شده است [34]
[19]
[30][8][25].
برای کسب‌وکارهای اماراتی که به دنبال گسترش فعالیت‌های خود در خارج از کشور هستند، Standard Chartered ترکیبی قدرتمند ارائه می‌دهد: درک عمیق از بازار محلی همراه با دانش پیچیده محصولات جهانی [34][8]. این امر به بانک امکان می‌دهد راه‌حل‌های مالی را به‌طور خاص برای شرکت‌هایی که با پیچیدگی‌های عملیات فرامرزی دست‌وپنجه نرم می‌کنند، طراحی کند [34][2][8]. بخش بانکداری شرکتی و سرمایه‌گذاری (CIB) آن برای حمایت از شرکت‌های محلی و بزرگ، نهادهای دولتی، بانک‌ها و سرمایه‌گذاران، با پرداختن به نیازهای اصلی مانند بانکداری تراکنش‌ها، دسترسی به بازارهای مالی و استقراض، تجهیز شده است [34][19]. در سطح جهانی، بخش CIB به پایگاه گسترده‌ای از مشتریان خدمات ارائه می‌دهد که بسیاری از آنها در سراسر شبکه گسترده بانک فعالیت می‌کنند [34][19]. Standard Chartered به‌ویژه در تسهیل تجارت در کریدورهای کلیدی که خاورمیانه را به آسیا (به‌ویژه چین و هند)، آفریقا و اروپا/بریتانیا متصل می‌کنند، می‌درخشد و به‌عنوان پلی حیاتی برای کسب‌وکارهای فعال در این جریان‌ها عمل می‌کند [2][13]
[17][34][16]. این بانک مشتریان را به‌صورت چندجانبه به هم متصل می‌کند و سرمایه‌گذاران، تأمین‌کنندگان و خریداران را در مناطق جغرافیایی مختلف به یکدیگر پیوند می‌دهد، که برای گسترش، ایجاد زنجیره‌های تأمین یا جذب سرمایه‌گذاری خارجی حیاتی است [34][19][3].
خدمات نوآورانه شرکتی: بهینه‌سازی عملیات تجاری
در دنیای تجارت امروز، کارایی و شفافیت از اهمیت بالایی برخوردارند. Standard Chartered امارات تعهد قوی خود را به نوآوری نشان می‌دهد و دائماً خدمات شرکتی و راه‌حل‌های دیجیتال خود را برای بهبود تجربه مشتری ارتقا می‌دهد [2]
[15][25]. ستاره نمایش دیجیتال آن، پلتفرم Straight2Bank است؛ یک پورتال آنلاین قدرتمند که برای مشتریان شرکتی و سازمانی طراحی شده است 
[10]
[11][15]. آن را به‌عنوان یک مرکز اصلی برای مدیریت پرداخت‌ها، وصول مطالبات، تأمین مالی تجارت، تبادل ارز خارجی و نقدینگی در نظر بگیرید – همگی بهینه و ایمن [15][16]
[23]. این بانک اخیراً به‌روزرسانی‌های قابل توجهی را ارائه کرده است، به‌ویژه برای مشتریان در منطقه آفریقا و خاورمیانه (AME)، که شامل پذیرش دیجیتال مشتری، یک اپلیکیشن موبایل با امنیت بیومتریک، مدیریت دیجیتال وام از طریق ماژول S2B Loans و حتی تأییدیه‌های حسابرسی دیجیتال می‌شود [10][11][15]. هدف از این پیشرفت‌ها، کاهش کارهای دستی و فراهم کردن دسترسی آنی به اطلاعات مالی حیاتی است [11][15].
فراتر از خود پلتفرم، Standard Chartered از فناوری‌های پیشرفته استفاده می‌کند. رابط‌های برنامه‌نویسی کاربردی (API) به مشتریان امکان می‌دهند خدمات بانکی را مستقیماً در سیستم‌های خود در بخش‌های نقدینگی، تجارت و بازارهای مالی ادغام کنند [15]. چارچوب‌های یادگیری ماشین، تحلیل‌های پیشرفته‌ای را ارائه می‌دهند که بینش‌های ارزشمندی برای تصمیم‌گیری‌های مربوط به مدیریت ارز و نقدینگی فراهم می‌کنند [15]. به کمک فوری نیاز دارید؟ ابزارهای تعبیه‌شده مانند چت‌بات هوش مصنوعی، راهنمای روی صفحه 'Walk-Me' و پشتیبانی چت زنده به‌راحتی در دسترس هستند [15]. نوآوری به مدیریت نقدینگی نیز گسترش یافته است؛ همکاری با شرکت‌هایی مانند UAE Exchange امکان واریز نقدی راحت با اعتبار تقریباً آنی را فراهم می‌کند 
[32]، در حالی که همکاری با Transguard Group دستگاه‌های هوشمند واریز وجه نقد را معرفی کرده است که اعتباردهی و ردیابی آنی را از طریق Straight2Bank ارائه می‌دهند [23]. این بانک به همین جا بسنده نمی‌کند؛ فعالانه در حال بررسی بلاک‌چین برای تأمین مالی تجارت (مانند ضمانت‌نامه‌های هوشمند که با Siemens آزمایش شده است 
[12]) است و خدمات نگهداری دارایی‌های دیجیتال قانون‌گذاری‌شده (در ابتدا Bitcoin و Ethereum برای مؤسسات) را در DIFC از طریق بازوی خود Zodia Custody راه‌اندازی کرده است [10][11]
[33]
[26]. مرکز نوآوری آن، SC Ventures، حتی در ADGM حضور دارد و از صحنه فین‌تک منطقه بهره می‌برد 
[20].
راه‌حل‌های تخصصی کسب‌وکار فرامرزی
Standard Chartered امارات واقعاً خود را به‌عنوان شریکی برای رشد معرفی می‌کند و به‌عنوان کاتالیزوری برای همکاری‌های فرامرزی و تقویت جریان‌های تجارت بین‌المللی مرتبط با امارات عمل می‌کند [2][3][8][16]. یکی از نقاط قوت اصلی آن، ارائه خدمات جامع تأمین مالی تجارت است [2][3]
[9][16]. این بانک همه چیز را از اعتبارات اسنادی و ضمانت‌نامه‌های بانکی گرفته تا تأمین مالی زنجیره تأمین و وام‌های تجاری، برای حمایت از واردکنندگان و صادرکنندگان ارائه می‌دهد [9][16][19]. این ابزارها به کسب‌وکارها کمک می‌کنند تا ریسک‌های تجارت بین‌المللی را مدیریت کنند، سرمایه در گردش خود را بهینه سازند، تراکنش‌ها را روان‌تر کنند و حتی اطمینان حاصل کنند که شرکای زنجیره تأمین آنها به تأمین مالی رقابتی دسترسی دارند [16]
[5]. آنها همچنین در راه‌حل‌های آینده‌نگر مانند تأمین مالی مطالبات پایدار، که از طریق تسهیلاتی برای Siemens امارات نشان داده شده است، مشارکت دارند 
[22].
پردازش روان پرداخت‌های بین‌المللی و مدیریت ریسک نرخ ارز (FX) یکی دیگر از حوزه‌های حیاتی پشتیبانی است [2][16]. Standard Chartered خدمات پرداخت جامعی را با هدف کاهش هزینه‌های پردازش در سطح جهانی ارائه می‌دهد [16]. از طریق Straight2Bank، مشتریان اماراتی به خدمات ارزی آنلاین پیشرفته‌ای دسترسی پیدا می‌کنند که 130 ارز جهانی را پوشش می‌دهد و پرداخت‌ها را به‌ویژه در کریدورهای تجاری خاورمیانه-آسیا تسریع می‌بخشد 
[14]. ویژگی درخواست فوری قیمت (RFQ) این پلتفرم برای بیش از 100 جفت ارز، فرآیند دریافت نرخ‌های ارز را ساده می‌کند و تماس‌های دستی را حذف می‌کند [14][16]. علاوه بر این، بانک با مشتریان برای توسعه استراتژی‌های پوشش ریسک سفارشی در برابر نوسانات بازار همکاری نزدیکی دارد [16].
این بانک فعالانه از شبکه جهانی خود برای تقویت گسترش کسب‌وکار استفاده می‌کند [2][3]. یک نمونه کلیدی، تفاهم‌نامه (MoU) با اتاق‌های بازرگانی دبی است که در آن Standard Chartered تأمین مالی تجارت را برای شرکت‌های اماراتی که در حال گسترش به خارج از کشور هستند فراهم می‌کند و به آنها در راه‌اندازی حساب‌های خارج از کشور کمک می‌کند، در حالی که به شرکت‌های چندملیتی نیز در ایجاد حساب در دبی یاری می‌رساند [3]. این امر مستقیماً از اهداف اقتصادی بلندپروازانه دبی مانند D33 و 'Dubai Global' حمایت می‌کند [3]. پشتیبانی خاصی برای اتصال امارات به بازارهای حیاتی مانند چین (شامل تسهیل تجارت با رنمینبی [17])، آفریقا، هند و بریتانیا طراحی شده است [2]. فراتر از تجارت، بانک انتقال وجوه بین‌المللی، حساب‌های چند ارزی، دسترسی به سرمایه‌گذاری جهانی و حتی وام‌های مسکن بین‌المللی 
[6]
[31] را ارائه می‌دهد که توسط مراکز مدیریت ثروت برای صاحبان کسب‌وکار و افراد با دارایی خالص بالا (HNWI) پشتیبانی می‌شود [6]
[18]. ابزارهای دیجیتالی مانند 'Trade Track-It' با فراهم کردن دید نسبت به محموله‌ها و ریسک‌های زنجیره تأمین، کسب‌وکارها را بیشتر توانمند می‌سازند [5].
چه کسانی باید Standard Chartered امارات را در نظر بگیرند؟
خب، چه کسی مناسب‌ترین گزینه برای خدمات بانکداری تجاری Standard Chartered امارات است؟ اگر کسب‌وکار شما در حال حاضر درگیر تجارت بین‌المللی است یا قصد گسترش جهانی دارد، این بانک قطعاً باید در رادار شما باشد [2][3][8][16]. شرکت‌هایی که به یک شبکه جهانی قوی، ابزارهای دیجیتال پیشرفته مانند Straight2Bank، تخصص عمیق فرامرزی و راه‌حل‌های جامع تأمین مالی تجارت نیاز دارند، در اینجا شریک قدرتمندی خواهند یافت [2][3][9][16][15]. شایان ذکر است که مشتریان متنوعی دارد، از شرکت‌های کوچک و متوسط (SME) و شرکت‌های محلی گرفته تا شرکت‌های چندملیتی بزرگ و مؤسسات مالی [4][8][21][24][25]
[28]. و برای کسب‌وکارهایی که به دنبال راه‌حل‌های منطبق با شریعت هستند، در دسترس بودن Standard Chartered Saadiq گزینه‌های بانکداری اسلامی متناسبی را ارائه می‌دهد [8].
رایگان امتحان کنید