FAB के साथ UAE में अपनी कंपनी को कैसे बदलें: वित्तीय सफलता की कुंजी

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वित्तीय परिदृश्य में आगे बढ़ने के लिए एक मजबूत बैंकिंग पार्टनर की आवश्यकता होती है, खासकर UAE जैसे गतिशील क्षेत्र में। First Abu Dhabi Bank (FAB) सिर्फ एक और बैंक नहीं है; यह UAE का सबसे बड़ा और विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त वित्तीय शक्ति केंद्र है, जो अपनी स्थिरता और व्यापक सेवाओं के लिए जाना जाता है

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। First Gulf Bank और National Bank of Abu Dhabi के 2017 के विलय से जन्मे, FAB के पास प्रभावशाली क्रेडिट रेटिंग (Aa3/AA-/AA-) है और यह पांच महाद्वीपों में मौजूद है

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। यह गाइड FAB द्वारा पेश किए जाने वाले विशेष कॉर्पोरेट बैंकिंग समाधानों पर गहराई से प्रकाश डालती है, जो UAE और व्यापक MENA क्षेत्र में आगे बढ़ने के लिए मजबूत वित्तीय सहायता चाहने वाले व्यवसायों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं

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। यदि आप बैंकिंग पार्टनरों का मूल्यांकन कर रहे हैं, तो FAB की पेशकशों को समझना महत्वपूर्ण है।

FAB के कॉर्पोरेट बैंकिंग दृष्टिकोण को समझना

कॉर्पोरेट बैंकिंग में FAB की ताकत इसके समर्पित कॉर्पोरेट और इन्वेस्टमेंट बैंकिंग (CIB) डिवीजन से आती है

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। उन्हें क्या अलग बनाता है? यह उनका ग्राहक-केंद्रित दृष्टिकोण है, जो सावधानीपूर्वक विभाजन के माध्यम से विशिष्ट व्यावसायिक आवश्यकताओं को समझने पर केंद्रित है

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। यह FAB को घनिष्ठ संबंध बनाने और अपने व्यापक नेटवर्क में बाजार-अग्रणी उत्पादों और सेवाओं को प्रभावी ढंग से वितरित करने की अनुमति देता है

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। अंतिम लक्ष्य शीर्ष-स्तरीय समाधान प्रदान करना है जो व्यावसायिक महत्वाकांक्षाओं का समर्थन करते हैं

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। FAB को सिर्फ एक बैंक से कहीं ज़्यादा समझें; यह एक रणनीतिक वित्त और व्यापार प्रवेश द्वार है, खासकर MENA क्षेत्र के भीतर अवसरों तक पहुंचने के लिए

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विविध आवश्यकताओं के लिए विशेष व्यवसाय खाते

सही व्यवसाय खाता चुनना मौलिक है। FAB समझता है कि एक ही समाधान सभी के लिए उपयुक्त नहीं होता, इसलिए यह Business Basic, Business Advantage, और Business Preferred खातों जैसे कई विकल्प प्रदान करता है

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। ये विभिन्न परिचालन पैमानों और आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए हैं

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। एक प्रमुख लाभ बहु-मुद्रा क्षमता है, जो AED, USD, GBP, EUR, और JPY जैसी प्रमुख मुद्राओं में लेनदेन का समर्थन करती है, जो अंतर्राष्ट्रीय व्यापार के लिए आवश्यक है

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। खाते के आधार पर, व्यवसायों को कम सेवा दरों, मानार्थ आवक प्रेषण, और असीमित चेकबुक से लाभ हो सकता है

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। न्यूनतम शेष राशि की आवश्यकताएं तदनुसार संरचित हैं, Business Basic के लिए AED 50,000 से शुरू होकर Business Preferred के लिए AED 500,000 तक, विभिन्न व्यावसायिक आकारों के लिए विकल्प सुनिश्चित करते हैं

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। स्वाभाविक रूप से, सभी खाते FAB के व्यापक ऑनलाइन और मोबाइल बैंकिंग प्लेटफॉर्म तक पहुंच के साथ आते हैं

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विकास के लिए व्यापक वित्तपोषण समाधान

विकास के लिए अक्सर पूंजी की आवश्यकता होती है, और FAB व्यवसाय विस्तार को बढ़ावा देने और परिचालन आवश्यकताओं को प्रबंधित करने के लिए वित्तपोषण समाधानों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करता है

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। चाहे आपको अल्पकालिक कार्यशील पूंजी, मध्यम/दीर्घकालिक ऋण, या विशेष परियोजना और अधिग्रहण वित्त की आवश्यकता हो, FAB के पास संरचित विकल्प हैं

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। POS Loan जैसी पेशकशें त्वरित धन के लिए दैनिक बिक्री प्राप्तियों का लाभ उठाती हैं, जबकि SME Growth Loan, अबू धाबी सरकार के साथ साझेदारी में, प्रतिस्पर्धी दरों पर सुलभ पूंजी प्रदान करता है

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। बड़े कॉर्पोरेट्स के लिए, ग्लोबल कॉर्पोरेट फाइनेंस डिवीजन द्विपक्षीय, क्लब और सिंडिकेटेड ऋण (पारंपरिक और Murabaha दोनों) के साथ-साथ परिसंपत्ति-समर्थित, संरचित, रियल एस्टेट और परियोजना वित्त की व्यवस्था करता है

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। एक उल्लेखनीय उदाहरण मध्य एशिया की सबसे बड़ी नवीकरणीय परियोजना, Zarafshan पवन फार्म के वित्तपोषण में FAB की भूमिका है

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व्यापार कई व्यवसायों की जीवनदायिनी है, और FAB के ट्रेड फाइनेंस समाधान जोखिमों का प्रबंधन करने, कार्यशील पूंजी को अनुकूलित करने और आपूर्ति श्रृंखला दक्षता में सुधार करने में मदद करते हैं

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। वे Letters of Credit (LCs), Guarantees, और Bills for Collection जैसे मानक उत्पाद प्रदान करते हैं, जिन्हें जटिल अंतर्राष्ट्रीय लेनदेन के लिए विशेष सलाह द्वारा पूरक किया जाता है

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। इसके अलावा, FAB के Supply Chain Finance (SCF) और Receivables Finance (RF) व्यवसायों को प्राप्तियों में बंधी नकदी को अनलॉक करने की अनुमति देते हैं, जिससे प्रत्यक्ष ऋण लिए बिना तरलता में सुधार होता है - एक महत्वपूर्ण लाभ, खासकर जब ब्याज दरें बढ़ती हैं

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। उनका स्वचालित FABeSCF प्लेटफॉर्म पूरे क्षेत्र में विस्तार कर रहा है, जिससे इन समाधानों तक पहुंच आसान हो रही है

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। इन्वेंट्री वित्त भी उपलब्ध है

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। बैंक Halo Investing जैसे प्लेटफॉर्म के साथ साझेदारी करके वैश्विक पेशकशों को बढ़ाने के लिए परिष्कृत संरचित वित्त और निवेश उत्पाद भी प्रदान करता है

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संचालन का अनुकूलन: ट्रेजरी और कैश मैनेजमेंट सेवाएं

नकदी प्रवाह और ट्रेजरी संचालन का कुशलतापूर्वक प्रबंधन सफलता के लिए महत्वपूर्ण है। FAB की Global Transaction Banking (GTB) और ट्रेजरी सेवाएं विशेष रूप से इसी के लिए डिज़ाइन की गई हैं, जो व्यवसायों को दक्षता को अधिकतम करने, नकदी को नियंत्रित करने और कार्यशील पूंजी को अनुकूलित करने में मदद करती हैं

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। उनकी पुरस्कार विजेता कैश मैनेजमेंट सेवाएं आवश्यक चीजों को कवर करती हैं: सुव्यवस्थित भुगतान (थोक, उपयोगिता, घरेलू/अंतर्राष्ट्रीय, चेक, कार्ड), प्रभावी संग्रह (प्रत्यक्ष डेबिट, इलेक्ट्रॉनिक, पोस्ट-डेटेड चेक प्रबंधन), और सुरक्षित नकदी प्रबंधन

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। NextGen Virtual Accounts जैसे नवीन उपकरण Collections/Payments On Behalf Of (COBO/POBO) जैसी परिष्कृत ट्रेजरी संरचनाओं की अनुमति देते हैं, जो पूरी तरह से ऑनलाइन प्रबंधित होते हैं

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। स्वचालित समाधान रियल एस्टेट जैसे विशिष्ट क्षेत्रों के लिए भी तैयार किए गए हैं

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आज के अस्थिर बाजारों में, मुद्रा जोखिम का प्रबंधन सर्वोपरि है। FAB की ग्लोबल मार्केट्स टीम जोखिम को कम करने के लिए स्पॉट, फॉरवर्ड, स्वैप, विकल्प और संरचित उत्पादों सहित व्यापक Foreign Exchange (FX) समाधान प्रदान करती है

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। उनका FAB eTradePro प्लेटफॉर्म 600 से अधिक मुद्रा जोड़ों पर प्रतिस्पर्धी मूल्य निर्धारण प्रदान करता है, जिससे ग्राहकों को सीधा नियंत्रण मिलता है

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। FX, दरों और वस्तुओं के लिए मजबूत हेजिंग समाधान आसानी से उपलब्ध हैं

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। तरलता प्रबंधन उपकरण, जैसे बहु-मुद्रा खाते और एस्क्रो सेवाएं, नकदी की स्थिति को और अनुकूलित करने में मदद करते हैं, जबकि सावधि जमा अधिशेष निधियों पर रिटर्न को अधिकतम करते हैं

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। अद्वितीय रूप से, FAB GTB के भीतर एक समर्पित ट्रेजरी सलाहकार टीम प्रदान करता है - GCC बैंकों में यह पहली बार है

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। यह टीम विशेषज्ञ परामर्श प्रदान करती है, व्यवसायों को जरूरतों का आकलन करने, सर्वोत्तम प्रथाओं को लागू करने, ट्रेजरी ढांचे को डिजाइन करने और अनुकूलित समाधानों को संरचित करने में मदद करती है

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। वे FAB-TMS भी प्रदान करते हैं, जो एक व्हाइट-लेबल ट्रेजरी मैनेजमेंट सिस्टम (SaaS मॉडल) है, जो निरंतर FAB समर्थन के साथ कुशल, लागत प्रभावी ट्रेजरी प्रबंधन के लिए है

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दक्षता बढ़ाना: डिजिटल बैंकिंग और नवाचार

FAB डिजिटल परिवर्तन के प्रति गहराई से प्रतिबद्ध है, कॉर्पोरेट ग्राहकों के लिए सहज बैंकिंग अनुभव बनाने के लिए प्रौद्योगिकी में भारी निवेश कर रहा है

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। व्यवसायों को FABOnline Banking Cash/Trade, iBanking, FAB Business Portal, और FAB Mobile App जैसे मजबूत ऑनलाइन और मोबाइल प्लेटफॉर्म से लाभ होता है

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। ये प्लेटफॉर्म खातों के प्रबंधन, लेनदेन शुरू करने, अनुमोदन को संभालने और रिपोर्ट तैयार करने के लिए 24/7 पहुंच प्रदान करते हैं

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। वे एकीकरण को इतना सहज कैसे बनाते हैं? Application Programming Interfaces (APIs) और माइक्रोसेवाओं के उपयोग के माध्यम से, वास्तविक समय डेटा एक्सेस, कॉर्पोरेट ERP या ट्रेजरी सिस्टम के साथ आसान कनेक्टिविटी और अत्यधिक कुशल भुगतान प्रसंस्करण को सक्षम करते हैं

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। हाल के संवर्द्धनों में API-आधारित भुगतान ट्रैकिंग और बेहतर मोबाइल ई-बैंकिंग ऐप शामिल हैं

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। FAB ओपन फाइनेंस, ISO 20022 भुगतान मैसेजिंग मानक, और भुगतान टोकनाइजेशन जैसे भविष्य के रुझानों को भी सक्रिय रूप से अपना रहा है

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। Core42 के साथ साझेदारी में Microsoft Azure में उनका रणनीतिक कदम, बैंक भर में संचालन को अनुकूलित करने और डेटा प्रबंधन को बढ़ाने के लिए क्लाउड और AI का लाभ उठाता है

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। विशेष रूप से SME, FAB Business पोर्टल/ऐप के माध्यम से "Service Accelerator" जैसे उपकरणों से लाभान्वित होते हैं, जो आवश्यक खाता सेवा अनुरोधों को डिजिटल बनाते हैं

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