ADCB: Ваш финансовый компас для успешного бизнеса в ОАЭ
28 апреля 2025 г.
Копировать ссылку
Источники
34
Показать источники в тексте
Google
En Wikipedia
Digitaldubai
Investindubai Gov
Mfat Govt
Bibliotheek Ehb
Blog Jobxdubai
Seedgroup
Upperwindermereresidents
Kanebridgenewsme
Sethub
Dmo Dof Gov
Bizdaddy
Livinexperts
Finanshels
Dubaichronicle
U
Launchzone
U
Mofa Gov
Reddal
Dubaichamberinternational
Wam
Efirst
Virtuzone
Bizvise
Chriselliottgroup
Dmo Dof Gov
Investindubai Gov
Emiratesnbdresearch
Alphapartners
Assets Kpmg
Cvml
En Wikipedia
Для успешной работы в динамичной бизнес-среде ОАЭ необходим сильный финансовый партнер. Коммерческий банк Абу-Даби (ADCB) выделяется как одна из ведущих сил в банковском секторе страны, предлагая комплексный набор финансовых продуктов и услуг, призванных стимулировать рост бизнеса 
[5]
[8]. Обслуживая более двух миллионов клиентов, ADCB через свою специализированную Группу корпоративно-инвестиционного банкинга (CIBG) уделяет пристальное внимание разнообразным потребностям компаний, работающих в регионе 
[7][8]
[33]
[3]
[10]
[24]. В этой статье мы рассмотрим надежные решения ADCB для корпоративного банкинга, его мощную платформу управления денежными средствами ProCash, передовые казначейские услуги и глубокие стратегические консультационные предложения, подчеркивая, почему понимание этих инструментов имеет решающее значение для успеха на рынке ОАЭ 
[1]
[2][5][8][24]
[32].
Понимание ADCB и его корпоративной направленности
Основанный в 1985 году, ADCB значительно расширил свое присутствие, в частности, благодаря ключевому слиянию с Union National Bank и приобретению Al Hilal Bank в 2019 году [5]. ADCB, со штаб-квартирой в Абу-Даби и контрольным пакетом акций (60,69%), принадлежащим правительству Абу-Даби через Mubadala Investment Company, является публичной компанией, зарегистрированной на Фондовой бирже Абу-Даби (ADX) [7][10]
[25]. Хотя основная деятельность банка сосредоточена в ОАЭ, он также имеет представительства в Египте и Казахстане и планирует расширение в Саудовскую Аравию, обеспечивая банковское обслуживание в ключевых экономических коридорах [3][7][24].
Группа корпоративно-инвестиционного банкинга (CIBG) банка — это специализированное подразделение, обслуживающее более 40 000 клиентов, от коммерческих предприятий и средних корпораций до небанковских финансовых учреждений, крупных корпораций, государственных структур и МСП [3][7][10][24]. В 2023 году в результате стратегического ребрендинга подразделение оптового банкинга было преобразовано в «Корпоративно-инвестиционный банкинг», что отражает расширенные возможности и усиленное внимание к сложным решениям, таким как консультирование по рынкам капитала и инвестиционно-банковские услуги [1][24]. Такой клиентоориентированный подход гарантирует, что услуги адаптированы для поддержки разнообразных бизнес-амбиций, от базовых потребностей в счетах до сложного финансового структурирования [1][3].
Комплексный пакет услуг ADCB для бизнеса
ADCB предлагает широкий спектр продуктов и услуг, тщательно разработанных для предприятий любого размера, от начинающих МСП до крупных состоявшихся корпораций [3][5][7][8][24][32]. Это комплексное предложение включает индивидуальные счета, гибкое кредитование, передовое торговое финансирование, эффективные платежные системы и инновационные корпоративные карты [5][32].
В области расчетно-кассового обслуживания ADCB дифференцирует свои решения в зависимости от выручки бизнеса, предлагая специальные пакеты для компаний с выручкой до 250 миллионов дирхамов ОАЭ и отдельные услуги для тех, кто превышает этот порог [32]. Учитывая потребности местных трейдеров, счет только в дирхамах упрощает банковское обслуживание для МСП, работающих преимущественно на территории ОАЭ 
[6]. Популярные счета BusinessEdge специально разработаны для МСП и предоставляют такие преимущества, как бесплатный онлайн-банкинг, низкие требования к минимальному остатку и гибкие лимиты на транзакции, — все это с простой процедурой открытия 
[18]
[20]
[22]. Кроме того, потребности в исламском банкинге удовлетворяются через Al Hilal Bank и бренд ADCB Meethaq, предлагающие соответствующие шариату варианты по различным продуктам [5]
[13]
[21][22].
Что касается финансирования, ADCB предлагает широкие возможности кредитования как для МСП, так и для корпораций [5][8][32]. МСП могут получить доступ к бизнес-кредитам, овердрафтам и гибким инструментам, таким как «Кредит на пополнение оборотных средств предприятия» (Working Capital Enterprise Credit) [18]
[30]. Партнерские отношения, такие как программа кредитных гарантий с Emirates Development Bank (EDB), дополнительно расширяют доступ МСП к важному финансированию 
[19]. Корпоративные клиенты могут воспользоваться краткосрочными и долгосрочными кредитами, финансированием инфраструктуры и активов, при этом ADCB демонстрирует способность предоставлять крупные кредиты, такие как заем в размере 60 миллионов долларов США для Tethys Oil [13][25][33]. Доступны специализированные виды финансирования, такие как «Дисконтирование арендных платежей по лизингу» (Lease Rental Discounting) и даже «Финансирование двухколесных транспортных средств» (Two Wheeler Financing) [30]. Важно отметить, что ADCB привержен «зеленому» финансированию, обязавшись выделить 35 миллиардов дирхамов к 2030 году на поддержку устойчивых проектов [24]
[27].
ADCB является признанным лидером в области торгового финансирования, содействуя международной и внутренней торговле посредством таких услуг, как финансирование импорта/экспорта, структурированное торговое финансирование, аккредитивы (LCs) и гарантии [3][10]
[26]. Банк помогает управлять дефицитом оборотного капитала посредством инвойс-финансирования, дисконтирования экспортных векселей и финансирования авансовых платежей [6][26]. Для финансовых учреждений доступны специализированные услуги, такие как участие в рисках, факторинг и форфейтинг 
[9]. Цифровые платформы, такие как ProTrade, запущенная в 2018 году, оптимизируют торговые циклы и снижают затраты, в то время как более новая платформа FinTrade оптимизирует финансирование цепочек поставок [1][2]. Эти усилия принесли ADCB награды, такие как «Лучший банк в области торгового финансирования в ОАЭ» 
[34].
Эффективные платежные решения управляются через цифровые платформы, в первую очередь ProCash, позволяя инициировать и сверять внутренние и международные платежи онлайн, включая выплату заработной платы в соответствии с системой WPS [2]
[4]
[16]. Такие функции, как снятие наличных без карты и электронная оплата коммунальных услуг, добавляют удобства [3][4]
[17]. Высокие показатели сквозной обработки (STP) обеспечивают минимальное ручное вмешательство 
[12]. ADCB также предлагает инновационные корпоративные карты, которые интегрируются с цифровыми платформами для отслеживания расходов в режиме реального времени [2][5][32]. Отражая свою приверженность устойчивому развитию, ADCB представил калькулятор выбросов углерода Mastercard для корпоративных клиентов [1].
Оптимизация операций: решения для управления денежными средствами и казначейских операций
ADCB предоставляет бизнесу мощные решения для управления денежными средствами и казначейских операций, разработанные для повышения операционной эффективности и прибыльности [4][32]. Технологии играют центральную роль в этих предложениях, улучшая контроль и автоматизацию финансовых потоков [12]. Эти решения составляют ключевую часть предложения банка в области корпоративно-инвестиционного банкинга [5][13].
Платформа ProCash является краеугольным камнем — это безопасный корпоративный интернет-банкинг портал, упрощающий управление финансами [1][2]
[11][16]. Она позволяет компаниям управлять счетами, обрабатывать платежи и поступления, генерировать отчеты, печатать чеки и пользоваться усиленными уровнями безопасности [2][11][16]. Обладая показателями STP свыше 90%, ProCash минимизирует ручную обработку [12]. Постоянные усовершенствования включают новые возможности для карт и персонализированные панели управления, а также мобильное приложение для доступа в любое время и в любом месте [2][6][11][16]
[23]. ProCash даже поддерживает снятие наличных без карты [3].
Для оптимизации ликвидности ADCB предлагает индивидуальные структуры, поддерживающие централизацию денежных средств за счет автоматизации [12]. Инструменты включают многоуровневый свипинг, бюджетирование, концентрацию денежных средств на конец дня и интегрированную с ERP отчетность для автоматической сверки [12]
[14]. Казначеи получают круглосуточную онлайн-видимость и контроль над денежными позициями [12]. Заметным нововведением является «Устойчивый счет до востребования» (Sustainable Call Account), позволяющий клиентам размещать средства, предназначенные для «зеленых» облигаций, поддерживая цели ESG при управлении ликвидностью, с предоставлением ежегодных отчетов о воздействии [1][27]
[28].
Управление дебиторской и кредиторской задолженностью оптимизировано с помощью таких инструментов, как система прямого дебетования для регулярных сборов и корпоративное сканирование чеков для эффективного удаленного депонирования [4][17][32]. Отчетность по постдатированным чекам через ProCash, виртуальные счета для упрощения отслеживания поступлений, услуги инкассации/доставки наличных и интеллектуальные депозитные машины (Smart Cash Deposit Machines) дополнительно повышают эффективность [4][6][17]. Что касается кредиторской задолженности, ProCash обрабатывает различные платежи, включая заработную плату по системе WPS и коммунальные платежи, а также услуги по печати и доставке инструментов [4][17].
Интегрированные казначейские услуги помогают управлять рисками финансовых рынков [1][13]. ADCB предлагает валютно-обменные (FX) услуги через онлайн-платформу для мультивалютных платежей и управления волатильностью [4]. Клиенты получают консультации по хеджированию валютных рисков и процентных ставок от мировых рыночных экспертов [1][24][32]. Также доступны услуги корпоративного доверительного управления (Corporate Trust Services) [4]. В рамках финансирования ADCB может потребовать хеджирования, как это было в случае с кредитом для Tethys Oil [33]. Признавая необходимость бесперебойной работы, ADCB поддерживает системную интеграцию через API, SWIFT для корпораций и соединение Host-to-Host, связывая клиентские системы ERP/TMS с банковскими платформами для автоматизации, получения данных в режиме, близком к реальному времени, и оптимизированной сверки [2][11][12][16][23][32].
Больше чем банкинг: стратегические консультационные услуги ADCB
В дополнение к своим основным банковским продуктам ADCB предоставляет стратегические консультационные услуги, используя свои знания рынка и возможности структурирования для поддержки корпоративных и институциональных клиентов [1][24][32]. Эта эволюция в лидера корпоративно-инвестиционного банкинга обеспечивает всестороннюю поддержку [1][24].
Подразделение инвестиционного банкинга решает сложные финансовые задачи с помощью аналитических, рыночно-ориентированных решений [32]. Консультационные услуги охватывают рынки акционерного капитала (ECM), рынки долгового капитала (DCM), IPO, частные размещения, слияния и поглощения (M&A) и проектное финансирование, часто при содействии его дочерней компании ADCB Macquarie Corporate Finance LLC [1]
[29][32]. ADCB занимает высокие позиции в региональных рейтингах по консультированию в области облигаций, сукук и ECM, проконсультировав множество значимых сделок в 2023 году [1][29].
Консультации по финансовым рынкам (Financial Markets Advisory) предлагают беспрепятственный доступ к специализированным советам по управлению процентными и валютными рисками с помощью стратегий хеджирования, при поддержке мировых рыночных экспертов [1][24][32]. Кроме того, ADCB Asset Management предоставляет консультационные решения, предлагая индивидуальные торговые идеи и рыночные перспективы для клиентов, которые сохраняют за собой окончательный контроль над принятием решений 
[31]. Это охватывает как тактические краткосрочные возможности, так и долгосрочные стратегические взгляды [31].
Клиентоориентированный подход ADCB гарантирует, что консультационные услуги адаптированы к конкретным потребностям, размеру и отрасли клиента [1]. CIBG обладает глубокими знаниями различных рынков, понимая уникальные потребности государственных структур, финансовых учреждений, корпораций и МСП [24]. Это позволяет давать актуальные стратегические советы, будь то навигация по сложным рынкам или эффективное структурирование финансирования [1]. Экспертиза в таких областях, как проектное финансирование, дополнительно расширяет его консультационные возможности [5]
[15][21].
Признавая критическую роль устойчивого развития, ADCB активно консультирует клиентов на их пути к ESG, помогая с выпуском «зеленых» облигаций и структурированием кредитов, связанных с устойчивым развитием [1][14][24][27][28]. Это соответствует приверженности банка устойчивому финансированию и инициативам ОАЭ по достижению нулевых выбросов (Net Zero) [1][14][24][27]. Для МСП поддержка выходит за рамки финансирования; Академия МСП ADCB (ADCB SME Academy) предоставляет ценное обучение и ресурсы, демонстрируя приверженность их долгосрочному стратегическому развитию и успеху [18][19]. Интегрированные консультационные услуги ADCB обеспечивают решающую поддержку стратегических финансовых целей клиентов [1][24][32].
Партнерство с ADCB означает доступ к комплексному набору банковских решений, адаптированных для разнообразных потребностей бизнеса, от МСП до крупных корпораций [3][5][7][8][24][32]. Мощные цифровые платформы банка, такие как ProCash и ProTrade, значительно повышают операционную эффективность и контроль [1][2][11][12][16][24]. Надежные решения по управлению денежными средствами и казначейские услуги в сочетании с интегрированным стратегическим консультированием для сложных финансовых потребностей позиционируют ADCB как ценного партнера для роста [1][4][12][24][32]. Все это подкреплено твердой приверженностью клиентоориентированности и поддержке устойчивых методов ведения бизнеса [1][3][24][27]. Компаниям, стремящимся к процветанию в ОАЭ, стоит изучить индивидуальные решения, которые предлагает ADCB.
Попробуйте бесплатно