Ваш шлях до успіху: Як ADCB підтримує бізнес в ОАЕ
28 квітня 2025 р.
Копіювати посилання
Джерела
34
Показати джерела в тексті
Google
En Wikipedia
Digitaldubai
Investindubai Gov
Mfat Govt
Bibliotheek Ehb
Blog Jobxdubai
Seedgroup
Upperwindermereresidents
Kanebridgenewsme
Sethub
Dmo Dof Gov
Bizdaddy
Livinexperts
Finanshels
Dubaichronicle
U
Launchzone
U
Mofa Gov
Reddal
Dubaichamberinternational
Wam
Efirst
Virtuzone
Bizvise
Chriselliottgroup
Dmo Dof Gov
Investindubai Gov
Emiratesnbdresearch
Alphapartners
Assets Kpmg
Cvml
En Wikipedia
Для успішної навігації в динамічному бізнес-середовищі ОАЕ потрібен сильний фінансовий партнер. Комерційний банк Абу-Дабі (ADCB) виділяється як потужна сила в банківському секторі країни, пропонуючи комплексний набір фінансових продуктів та послуг, призначених для стимулювання зростання бізнесу 
[5]
[8]. Обслуговуючи понад два мільйони клієнтів, ADCB через свою спеціалізовану Групу корпоративного та інвестиційного банкінгу (CIBG) зосереджується на різноманітних потребах бізнесу, що працює в регіоні 
[7][8]
[33]
[3]
[10]
[24]. У цій статті розглядаються надійні рішення ADCB для бізнес-банкінгу, його потужна платформа управління грошовими потоками ProCash, складні казначейські послуги та проникливі стратегічні консультаційні пропозиції, підкреслюючи, чому розуміння цих інструментів є вирішальним для успіху на ринку ОАЕ 
[1]
[2][5][8][24]
[32].
Розуміння ADCB та його корпоративного фокусу
Заснований у 1985 році, ADCB значно розширив свою присутність, зокрема завдяки ключовому злиттю з Union National Bank та придбанню Al Hilal Bank у 2019 році [5]. Зі штаб-квартирою в Абу-Дабі та мажоритарною часткою власності уряду Абу-Дабі через Mubadala Investment Company (60,69%), ADCB є публічно зареєстрованою компанією на Фондовій біржі Абу-Дабі (ADX) [7][10]
[25]. Хоча його основні операції зосереджені в ОАЕ, банк має представництва в Єгипті та Казахстані та окреслив плани розширення в Саудівську Аравію, сприяючи банківській діяльності у важливих економічних коридорах [3][7][24].
Група корпоративного та інвестиційного банкінгу (CIBG) банку є спеціалізованим підрозділом, що обслуговує понад 40 000 клієнтів, від комерційних підприємств та середніх корпорацій до небанківських фінансових установ, великих корпорацій, державних установ та МСП [3][7][10][24]. У 2023 році стратегічний ребрендинг перетворив підрозділ оптового банкінгу на «Корпоративний та інвестиційний банкінг», що відображає розширені можливості та сильніший акцент на складних рішеннях, таких як консультування з питань ринків капіталу та інвестиційний банкінг [1][24]. Такий клієнтоорієнтований підхід гарантує, що послуги адаптовані для підтримки різноманітних бізнес-амбіцій, від базових потреб в обслуговуванні рахунків до складного фінансового структурування [1][3].
Комплексний пакет бізнес-банкінгу від ADCB
ADCB пропонує широкий спектр продуктів та послуг, ретельно розроблених для бізнесу будь-якого розміру, від МСП, що розвиваються, до великих корпорацій [3][5][7][8][24][32]. Ця комплексна пропозиція включає індивідуальні рахунки, гнучке кредитування, передове торгове фінансування, ефективні платіжні системи та інноваційні корпоративні картки [5][32].
Щодо послуг з обслуговування рахунків, ADCB диференціює свої рішення залежно від доходу бізнесу, пропонуючи спеціальні пакети для тих, чий дохід становить до 250 мільйонів дирхамів ОАЕ, та окремі послуги для тих, хто перевищує цей поріг [32]. Визнаючи потреби місцевих трейдерів, рахунок лише в дирхамах спрощує банківське обслуговування для МСП, які переважно працюють в ОАЕ 
[6]. Популярні рахунки BusinessEdge спеціально розроблені для МСП, надаючи такі переваги, як безкоштовний онлайн-банкінг, низькі вимоги до мінімального залишку та адаптивні ліміти транзакцій, і все це з простою процедурою відкриття 
[18]
[20]
[22]. Крім того, потреби в ісламському банкінгу задовольняються через Al Hilal Bank та бренд ADCB Meethaq, які пропонують варіанти, що відповідають нормам шаріату, для різних продуктів [5]
[13]
[21][22].
Що стосується фінансування, ADCB надає широкі можливості кредитування як для МСП, так і для корпорацій [5][8][32]. МСП можуть отримати доступ до бізнес-кредитів, овердрафтів та гнучких інструментів, таких як «Кредит на поповнення обігових коштів підприємства» ("Working Capital Enterprise Credit") [18]
[30]. Партнерства, такі як схема кредитних гарантій з Emirates Development Bank (EDB), додатково розширюють доступ МСП до важливого фінансування 
[19]. Корпоративні клієнти користуються короткостроковими та довгостроковими кредитами, фінансуванням інфраструктури та активів, причому ADCB демонструє спроможність надавати великі кредити, як-от позика в 60 мільйонів доларів США компанії Tethys Oil [13][25][33]. Доступне спеціалізоване фінансування, таке як «Дисконтування орендної плати за лізингом» ("Lease Rental Discounting") і навіть «Фінансування двоколісних транспортних засобів» ("Two Wheeler Financing") [30]. Важливо, що ADCB прагне до зеленого фінансування, зобов'язавшись виділити 35 мільярдів дирхамів до 2030 року на підтримку сталих проектів [24]
[27].
ADCB є визнаним лідером у торговому фінансуванні, сприяючи міжнародній та внутрішній торгівлі за допомогою таких послуг, як фінансування імпорту/експорту, структуроване торгове фінансування, акредитиви та гарантії [3][10]
[26]. Банк допомагає управляти дефіцитом обігових коштів через фінансування рахунків-фактур, дисконтування експортних векселів та фінансування авансових платежів [6][26]. Спеціалізовані послуги, такі як участь у ризиках, факторинг та форфейтинг, доступні для фінансових установ 
[9]. Цифрові платформи, такі як ProTrade, запущена у 2018 році, оптимізують торгові цикли та знижують витрати, тоді як новіша платформа FinTrade оптимізує фінансування ланцюгів поставок [1][2]. Ці зусилля принесли ADCB нагороди, такі як «Найкращий банк торгового фінансування в ОАЕ» 
[34].
Ефективні платіжні рішення управляються через цифрові платформи, насамперед ProCash, що дозволяє онлайн ініціювати та звіряти внутрішні та міжнародні платежі, включаючи зарплати, що відповідають вимогам WPS [2]
[4]
[16]. Такі функції, як зняття готівки без картки та електронне врегулювання комунальних платежів, додають зручності [3][4]
[17]. Високі показники наскрізної обробки (STP) забезпечують мінімальне ручне втручання 
[12]. ADCB також пропонує інноваційні корпоративні картки, які інтегруються з цифровими платформами для відстеження витрат у режимі реального часу [2][5][32]. Відображаючи свою спрямованість на сталий розвиток, ADCB запровадив Карбоновий калькулятор Mastercard для корпоративних клієнтів [1].
Оптимізація операцій: Рішення для управління грошовими потоками та казначейства
ADCB надає бізнесу потужні рішення для управління грошовими потоками та казначейства, розроблені для підвищення операційної ефективності та прибутковості [4][32]. Технології є центральними в цих пропозиціях, посилюючи контроль та автоматизацію фінансових робочих процесів [12]. Ці рішення становлять ключову частину пропозиції банку в галузі корпоративного та інвестиційного банкінгу [5][13].
Платформа ProCash є наріжним каменем – безпечним корпоративним інтернет-банкінгом, що спрощує управління фінансами [1][2]
[11][16]. Вона дозволяє компаніям управляти рахунками, обробляти платежі та надходження, генерувати звіти, друкувати чеки та користуватися перевагами посилених рівнів безпеки [2][11][16]. Маючи показники STP понад 90%, ProCash мінімізує ручну обробку [12]. Постійні вдосконалення включають нові карткові можливості та персоналізовані панелі інструментів, а також мобільний додаток для доступу в дорозі [2][6][11][16]
[23]. ProCash навіть підтримує зняття готівки без картки [3].
Для оптимізації ліквідності ADCB пропонує індивідуальні структури, що підтримують централізацію грошових коштів за допомогою автоматизації [12]. Інструменти включають багаторівневий свіпінг, встановлення бюджету, концентрацію грошових коштів на кінець дня та інтегровану з ERP звітність для автоматичної звірки [12]
[14]. Казначеї отримують цілодобову онлайн-видимість та контроль над грошовими позиціями [12]. Помітною інновацією є Рахунок сталого розвитку (Sustainable Call Account), що дозволяє клієнтам розміщувати кошти, призначені для зелених облігацій, підтримуючи цілі ESG при управлінні ліквідністю, з наданням щорічних звітів про вплив [1][27]
[28].
Управління дебіторською та кредиторською заборгованістю оптимізовано за допомогою таких інструментів, як Система прямого дебетування для регулярних інкасацій та Корпоративне сканування чеків для ефективного дистанційного депонування [4][17][32]. Звітність за чеками з відстроченою датою платежу через ProCash, Віртуальні рахунки для полегшення відстеження інкасацій, послуги інкасації/доставки готівки та Розумні депозитарні машини (Smart Cash Deposit Machines) додатково підвищують ефективність [4][6][17]. Щодо кредиторської заборгованості, ProCash обробляє різні платежі, включаючи зарплати WPS та комунальні платежі, а також послуги друку та доставки платіжних інструментів [4][17].
Інтегровані казначейські послуги допомагають управляти ризиками фінансового ринку [1][13]. ADCB пропонує послуги валютообміну (FX) через онлайн-платформу для багато валютних платежів та управління волатильністю [4]. Клієнти отримують консультації щодо хеджування валютних ризиків та процентних ставок від світових ринкових експертів [1][24][32]. Також доступні Послуги корпоративного довірчого управління (Corporate Trust Services) [4]. В рамках фінансування ADCB може вимагати хеджування, як це було у випадку з кредитом для Tethys Oil [33]. Визнаючи потребу в безперебійних операціях, ADCB підтримує системну інтеграцію через API, SWIFT для корпорацій та з'єднання Host-to-Host, пов'язуючи системи ERP/TMS клієнтів з банківськими платформами для автоматизації, отримання даних майже в реальному часі та оптимізованої звірки [2][11][12][16][23][32].
Більше ніж банкінг: Стратегічні консультаційні послуги ADCB
Доповнюючи свої основні банківські продукти, ADCB надає стратегічні консультаційні послуги, використовуючи свої знання ринку та можливості структурування для підтримки корпоративних та інституційних клієнтів [1][24][32]. Ця еволюція в лідера корпоративного та інвестиційного банкінгу забезпечує всебічну підтримку [1][24].
Підрозділ інвестиційного банкінгу вирішує складні фінансові завдання за допомогою аналітичних, ринково-орієнтованих рішень [32]. Консультаційні послуги охоплюють ринки акціонерного капіталу (ECM), ринки боргового капіталу (DCM), IPO, приватні розміщення, злиття та поглинання (M&A) та проектне фінансування, часто за сприяння своєї дочірньої компанії ADCB Macquarie Corporate Finance LLC [1]
[29][32]. ADCB може похвалитися високими позиціями в регіональних рейтингах з консультування щодо облігацій, сукук та ECM, надавши консультації щодо численних значних транзакцій у 2023 році [1][29].
Консультування з фінансових ринків (Financial Markets Advisory) пропонує безперешкодний доступ до спеціалізованих порад щодо управління ризиками процентних ставок та валютними ризиками за допомогою стратегій хеджування, підкріплених світовими ринковими експертами [1][24][32]. Крім того, ADCB Asset Management надає консультаційні рішення, пропонуючи індивідуальні торгові ідеї та ринкові перспективи для клієнтів, які зберігають остаточний контроль над прийняттям рішень 
[31]. Це охоплює як тактичні короткострокові можливості, так і довгострокові стратегічні погляди [31].
Клієнтоорієнтований підхід ADCB гарантує, що консультаційні послуги адаптовані до конкретних потреб, розміру та галузі клієнта [1]. CIBG володіє глибокими знаннями на різноманітних ринках, розуміючи унікальні вимоги державних установ, фінансових інститутів, корпорацій та МСП [24]. Це дозволяє надавати релевантні стратегічні поради, чи то навігація складними ринками, чи ефективне структурування фінансування [1]. Експертиза в таких сферах, як проектне фінансування, додатково посилює його консультаційний потенціал [5]
[15][21].
Визнаючи критичну роль сталого розвитку, ADCB активно консультує клієнтів щодо їхнього ESG-шляху, допомагаючи з випуском зелених облігацій та структуруванням кредитів, пов'язаних зі сталим розвитком [1][14][24][27][28]. Це узгоджується із зобов'язаннями банку щодо сталого фінансування та ініціативами ОАЕ Net Zero [1][14][24][27]. Для МСП підтримка виходить за рамки фінансування; Академія МСП ADCB (ADCB SME Academy) надає цінні тренінги та ресурси, демонструючи прихильність до їхнього довгострокового стратегічного розвитку та успіху [18][19]. Інтегровані консультаційні послуги ADCB надають вирішальну підтримку для досягнення стратегічних фінансових цілей клієнтів [1][24][32].
Партнерство з ADCB означає доступ до комплексного набору банківських рішень, адаптованих до різноманітних потреб бізнесу, від МСП до великих корпорацій [3][5][7][8][24][32]. Потужні цифрові платформи банку, такі як ProCash та ProTrade, значно підвищують операційну ефективність та контроль [1][2][11][12][16][24]. Надійні рішення для управління грошовими потоками та казначейства в поєднанні з інтегрованим стратегічним консультуванням для складних фінансових потреб позиціонують ADCB як цінного партнера для зростання [1][4][12][24][32]. Все це підкріплено твердою прихильністю до клієнтоорієнтованості та підтримки сталих бізнес-практик [1][3][24][27]. Бізнесу, який прагне процвітати в ОАЕ, варто було б вивчити індивідуальні рішення, які пропонує ADCB.
Спробуйте безкоштовно